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易方达主动基金和指数基金的配置比例需要根据你的投资目标、风险承受能力和市场环境来确定，以下为你提供一些参考思路：
### 确定初始比例
- 激进型投资者：如果你的风险承受能力较高，追求较高的收益，可将主动基金和指数基金的总配置比例提高到70%-80%。其中主动基金由于基金经理主动管理，可能挖掘出超越市场的收益，可占比60%；指数基金以复制指数表现为主，占比40%。例如可以选择易方达科技创新混合（007346）作为主动基金配置，它聚焦科技创新领域，近3年收益达62.86%，同期同类平均仅12.47%，超额收益达50.39%。指数基金可以选择易方达旗下跟踪沪深300等主流指数的产品。
- 稳健型投资者：风险承受能力适中，注重资产的稳健增长，可将两者总配置比例设定在50%-60%。主动基金和指数基金各占50%。比如主动基金可以考虑易方达裕丰回报债券（000171），该基金以债券投资为主，能在一定程度上抵御市场波动。
- 保守型投资者：风险承受能力较低，更看重资产的安全性，可将两者总配置比例控制在20%-30%。其中主动基金占比30%，指数基金占比70%，以获得较为稳定的收益。
### 动态调整比例
- 定期评估：建议至少每年对投资组合进行全面评估。比如随着年龄增长，风险承受能力下降，就需要相应减少主动基金和指数基金的配置比例，或者降低主动基金的占比。
- 再平衡策略：设定一个目标资产配置比例，当实际资产配置比例偏离目标比例到一定程度时进行调整。例如设定主动基金和指数基金的目标比例为60%和40%，若市场上涨使主动基金比例升至70%，就需要卖出部分主动基金，买入指数基金，将比例调回60%和40%。
- 关注市场趋势：不同市场环境下，各类基金表现不同。牛市中，主动基金和指数基金可能都有较好表现，但主动基金可能因基金经理的选股能力获得更高收益；熊市中，债券型等稳健的主动基金可能更具稳定性。所以要密切关注宏观经济数据、政策变化等因素，及时调整资产配置。如经济增长放缓、利率下降时，可适当增加债券型主动基金的配置比例。
### 确定初始比例
- 激进型投资者：如果你的风险承受能力较高，追求较高的收益，可将主动基金和指数基金的总配置比例提高到70%-80%。其中主动基金由于基金经理主动管理，可能挖掘出超越市场的收益，可占比60%；指数基金以复制指数表现为主，占比40%。例如可以选择易方达科技创新混合（007346）作为主动基金配置，它聚焦科技创新领域，近3年收益达62.86%，同期同类平均仅12.47%，超额收益达50.39%。指数基金可以选择易方达旗下跟踪沪深300等主流指数的产品。
- 稳健型投资者：风险承受能力适中，注重资产的稳健增长，可将两者总配置比例设定在50%-60%。主动基金和指数基金各占50%。比如主动基金可以考虑易方达裕丰回报债券（000171），该基金以债券投资为主，能在一定程度上抵御市场波动。
- 保守型投资者：风险承受能力较低，更看重资产的安全性，可将两者总配置比例控制在20%-30%。其中主动基金占比30%，指数基金占比70%，以获得较为稳定的收益。
### 动态调整比例
- 定期评估：建议至少每年对投资组合进行全面评估。比如随着年龄增长，风险承受能力下降，就需要相应减少主动基金和指数基金的配置比例，或者降低主动基金的占比。
- 再平衡策略：设定一个目标资产配置比例，当实际资产配置比例偏离目标比例到一定程度时进行调整。例如设定主动基金和指数基金的目标比例为60%和40%，若市场上涨使主动基金比例升至70%，就需要卖出部分主动基金，买入指数基金，将比例调回60%和40%。
- 关注市场趋势：不同市场环境下，各类基金表现不同。牛市中，主动基金和指数基金可能都有较好表现，但主动基金可能因基金经理的选股能力获得更高收益；熊市中，债券型等稳健的主动基金可能更具稳定性。所以要密切关注宏观经济数据、政策变化等因素，及时调整资产配置。如经济增长放缓、利率下降时，可适当增加债券型主动基金的配置比例。
发布于2025-10-23 22:12 广州
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