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您好！基金组合回测就好比是给基金组合做一场“模拟考试”。我们把过去一段时间的市场数据，比如不同年份的股市涨跌、行业轮动等情况，输入到基金组合模型中，看看这个组合在过去的市场环境下会有怎样的表现。
比如说，我们有一个由股票型基金和债券型基金组成的基金组合。通过回测，我们可以知道在过去的5年或者10年里，这个组合每年的收益率是多少，最大回撤是多少，风险波动情况如何等等。这样，我们就可以提前了解这个基金组合在不同市场环境下的适应性和稳定性。
投资决策确实需要个性化方案。在进行基金组合回测时，我们会考虑多个因素，如您的风险偏好、投资目标、投资期限等。对于风险偏好较高、投资期限较长的投资者，我们可能会在组合中增加一些股票型基金的比例，以追求更高的收益；而对于风险偏好较低、投资期限较短的投资者，我们则会适当增加债券型基金的比例，以降低风险。
跟您说个例子：客户小李和小张都想投资基金组合。小李风险偏好较高，投资期限为5年；小张风险偏好较低，投资期限为3年。我们通过回测为小李制定了一个以股票型基金为主的组合，预计年化收益率为12%左右，但最大回撤可能达到20%；为小张制定了一个以债券型基金为主的组合，预计年化收益率为6%左右，最大回撤控制在5%以内。
如果您也想知道自己适合什么样的基金组合，不妨点击右上角加微信，我们可以根据您的具体情况为您进行基金组合回测，并制定个性化的投资方案。同时，您还可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多基金组合相关信息。
比如说，我们有一个由股票型基金和债券型基金组成的基金组合。通过回测，我们可以知道在过去的5年或者10年里，这个组合每年的收益率是多少，最大回撤是多少，风险波动情况如何等等。这样，我们就可以提前了解这个基金组合在不同市场环境下的适应性和稳定性。
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发布于2025-10-21 22:12 北京
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