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以下为您分享一个理财方案的经典案例。客户张女士，35岁，有稳定工作和一定积蓄，家庭处于成长期，希望通过理财实现资产稳健增值和为子女教育储备资金。
盈米基金叩富团队为其量身定制了理财方案。对于张女士家庭的“一笔钱”（存量资金），采用“资产配置”思路。考虑到她风险承受能力适中，将40%资金投入「叩富安盈组合(R2)」，该组合以债券、货币基金等固收类资产为核心，占比60% - 100%，还可能配置不超过20%的高股息红利类资产或黄金，目标是将最大回撤控制在4% - 6%，年化参考收益4% - 6%，作为家庭财富的“压舱石”；60%资金投入「叩富稳盈组合(R3)」，以全球权益类资产（占比60% - 100%）为核心，辅以全球固收类资产和黄金，遵循“三好原则”投资，参考收益目标为8% - 12%，参考最大回撤为15% - 20%，是财富“增长器”。
对于张女士每月工资结余等“灵活的钱”（增量资金），采用“长期定投”思路，全部用来长期定投「叩富定盈组合(R3)」。该组合采用“盈利预期估值法”和“低估值轮动策略”，通过专业“信号发车”实现精准择时，解决择时与轮动问题。
经过一段时间投资，张女士家庭资产实现了稳健增值，在市场波动中也能保持较好的资产状况。
如果您也想定制适合自己的理财方案，右上角添加盈米基金官方投顾微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，专业团队将为您提供详细规划和服务。
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发布于2025-10-21 10:07
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