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您好，红利型基金通常具有一定抗跌性，也比较适合长期持有作为资产配置的 “压舱石”，但它不能完全替代债券等传统压舱石资产，具体分析如下：
抗跌性方面：红利型基金往往筛选高股息率个股，这些公司多来自公用事业、能源等需求刚性行业，盈利稳定、现金流充沛。稳定的分红能对冲股价下跌损失，形成 “安全垫”。同时，部分红利型基金还会结合低波因子，筛选股价波动率低的个股，减少组合整体波动。例如东证红利低波全收益指数在 15 个完整年度中仅 2 年收阴，抗跌性优于沪深 300 全收益指数。
作为 “压舱石” 的适用性方面：红利型基金底层是股权资产，波动比债券基金大，但长期来看，其能通过高分红和指数调仓机制，实现较好的长期回报，可作为权益仓位的核心部分。如将红利指数基金作为权益仓位的 40%，搭配宽基指数和债券基金，能在降低波动的同时，获得比纯债基金更具弹性的收益，起到一定 “压舱石” 作用，帮助投资者在市场波动中找到长期回报的锚点。
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发布于2025-10-16 17:39
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