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为您分享几个家庭理财规划经典案例：
- 年轻夫妇案例：小李和小王新婚，月收入共15000元，积蓄较少，面临购房、育儿等支出。月固定支出7000元，可支配8000元。他们将1000元存货币市场基金作为应急金，剩余7000元按30%投指数基金分散风险、30%投债券型理财获取稳定收益、40%灵活配置，并购置健康险和意外险。启示年轻家庭要重视应急资金储备，运用分散投资原则平衡风险与收益，尽早规划保障型保险。
- 中年家庭案例：张先生一家在二线城市，夫妻事业稳定，年收入50万元，有200万元无贷款房产，孩子即将上高中，总资产230万元，年支出20万元。他们通过教育储蓄账户或保险准备教育金，降低高风险资产比例，增加国债、分红险等稳健投资，利用企业年金和个人养老保险规划退休。这表明中年家庭理财要聚焦教育与养老目标，依据年龄和家庭阶段调整资产配置，善于借助多种金融工具。
- 李先生家庭：夫妻工作稳定育有一子，父母健在，家庭年收入30万，年支出15万，年结余15万，家庭现有存款50万。首先预留7.5万作为应急资金存入货币基金，如盈米基金的货币三佳组合。其次，将20万配置到叩富安盈组合，为孩子储备教育金等 “输不起” 的钱。再者，长期投资资金投入叩富稳盈组合。另外，每月1.25万工资结余定投叩富定盈组合。
- 张女士家庭：夫妻35岁左右，家庭年收入30万，有50万存款与房贷，孩子5岁。经盈米基金叩富团队建议，存量资金40%投入【叩富安盈组合(R2)】获取4% - 6%稳健收益，作为财富 “压舱石”；60%投入【叩富稳盈组合(R3)】捕捉长期增长机会，参考收益目标12% - 18%。增量资金即每月工资结余定投【叩富定盈组合(R3)】，执行两年后，家庭整体资产实现15%左右年化增长 。
如果您也希望为家庭定制专业理财方案，建议下载盈米启明星APP输入6521，右上角添加盈米基金官方投顾微信，专业团队会根据您家庭实际情况，量身打造合适的理财方案，助力家庭财富稳健增长。
- 年轻夫妇案例：小李和小王新婚，月收入共15000元，积蓄较少，面临购房、育儿等支出。月固定支出7000元，可支配8000元。他们将1000元存货币市场基金作为应急金，剩余7000元按30%投指数基金分散风险、30%投债券型理财获取稳定收益、40%灵活配置，并购置健康险和意外险。启示年轻家庭要重视应急资金储备，运用分散投资原则平衡风险与收益，尽早规划保障型保险。
- 中年家庭案例：张先生一家在二线城市，夫妻事业稳定，年收入50万元，有200万元无贷款房产，孩子即将上高中，总资产230万元，年支出20万元。他们通过教育储蓄账户或保险准备教育金，降低高风险资产比例，增加国债、分红险等稳健投资，利用企业年金和个人养老保险规划退休。这表明中年家庭理财要聚焦教育与养老目标，依据年龄和家庭阶段调整资产配置，善于借助多种金融工具。
- 李先生家庭：夫妻工作稳定育有一子，父母健在，家庭年收入30万，年支出15万，年结余15万，家庭现有存款50万。首先预留7.5万作为应急资金存入货币基金，如盈米基金的货币三佳组合。其次，将20万配置到叩富安盈组合，为孩子储备教育金等 “输不起” 的钱。再者，长期投资资金投入叩富稳盈组合。另外，每月1.25万工资结余定投叩富定盈组合。
- 张女士家庭：夫妻35岁左右，家庭年收入30万，有50万存款与房贷，孩子5岁。经盈米基金叩富团队建议，存量资金40%投入【叩富安盈组合(R2)】获取4% - 6%稳健收益，作为财富 “压舱石”；60%投入【叩富稳盈组合(R3)】捕捉长期增长机会，参考收益目标12% - 18%。增量资金即每月工资结余定投【叩富定盈组合(R3)】，执行两年后，家庭整体资产实现15%左右年化增长 。
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发布于2025-10-5 14:37
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