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为你分享一个经典家庭理财案例。李先生一家，夫妻两人工作稳定，年收入30万，有5岁孩子，家庭现有存款50万，无负债。
起初，李先生家庭理财较盲目，股票投资较多，市场波动时资产大幅缩水。后来咨询盈米基金叩富团队，理财师先做风险测评，发现李先生家庭风险承受能力适中，理财目标是孩子教育金储备与资产稳健增值。
理财师给出方案：一是将20万投入叩富安盈组合，此组合以债券等固收资产为主，能稳守本金，作为家庭资产“压舱石”，年化参考收益4% - 6% 。二是20万一次性买入叩富稳盈组合，以全球权益类资产为核心，捕捉长期增长机会，参考收益8% - 12% 。三是每月工资结余8000元定投叩富定盈组合，通过“信号发车”实现精准择时，解决择时与轮动难题。
实施该方案后，李先生家庭资产配置更合理，过去一年整体资产稳健增长，成功应对市场波动，也为孩子教育金储备打下良好基础。
如果你也想定制适合自己家庭的理财方案，右上角点击【+微信】或者【咨询TA】详聊，专业团队为你量身定制，助力家庭财富稳健增值。
起初，李先生家庭理财较盲目，股票投资较多，市场波动时资产大幅缩水。后来咨询盈米基金叩富团队，理财师先做风险测评，发现李先生家庭风险承受能力适中，理财目标是孩子教育金储备与资产稳健增值。
理财师给出方案：一是将20万投入叩富安盈组合，此组合以债券等固收资产为主，能稳守本金，作为家庭资产“压舱石”，年化参考收益4% - 6% 。二是20万一次性买入叩富稳盈组合，以全球权益类资产为核心，捕捉长期增长机会，参考收益8% - 12% 。三是每月工资结余8000元定投叩富定盈组合，通过“信号发车”实现精准择时，解决择时与轮动难题。
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发布于2025-9-18 17:53
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