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我有一笔10万的资金，打算长期投资，是选择主动管理型基金还是被动指数基金好？另外，怎么计算基金的年化收益率？

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资深赵经理

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资深赵经理基金

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主动管理型基金和被动指数基金各有优势，选哪个得看你的投资目标和风险偏好。主动管理型基金依赖基金经理的投资能力和决策，要是基金经理能力强，能通过精选个股、时机把握获得超越市场的收益，但也存在基金经理决策失误的风险。被动指数基金是跟踪特定的指数，比如沪深300指数，它的好处是成本低、透明度高，能获得市场平均收益，受基金经理主观因素影响小。

如果你相信优秀基金经理的能力，追求可能的超额收益，并且能承受一定波动，主动管理型基金比较合适；要是你希望获得市场平均收益，不追求超越市场，看重低成本和稳定性，被动指数基金更适合你。

计算基金年化收益率有两种常见方法。简单年化收益率的计算公式是：（当前净值 - 初始净值）÷ 初始净值 ÷ 投资年限 × 100% 。比如你年初买基金时净值是1元，现在净值是1.1元，投资了1年，那简单年化收益率就是（1.1 - 1）÷ 1 × 1 ÷ 1 × 100% = 10% 。

还有一种更精确的是复利年化收益率，要用这个公式：（期末资产÷期初资产）^（1÷投资年限） - 1 。不过这个算起来有点复杂，要是你有具体的投资数据，我帮你算也行。

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发布于2025-9-16 17:04 免费一对一咨询