分享
注册
1分钟入驻>
+微信
身份认证 
首发回答
您好！为您分享一个家庭理财方案的经典案例。
李先生一家，夫妻二人工作稳定，家庭月收入3万元，有50万元积蓄，孩子3岁，计划5年后购买一套价值200万元的房产，且要为孩子储备教育金。
盈米基金叩富团队为其制定方案：首先，对于家庭每月收支，预留3 - 6个月的生活费用3 - 6万元放在流动性较好的货币基金组合，如“货币三佳”，保障家庭应急资金需求。
其次，对于50万元积蓄（存量资金），采用资产配置思路。鉴于李先生家庭风险偏好适中，建议40%投入“叩富安盈组合”，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，获取稳健收益，作为家庭财富“压舱石”；60%投入“叩富稳盈组合”，在全球范围内捕捉核心赛道长期增长机会，成为财富“增长器” 。
再者，每月工资结余1.5万元（增量资金），建议长期定投“叩富定盈组合”，解决择时与轮动问题，省心省力积累财富。
经过专业规划，若市场表现正常，5年后李先生家庭有望通过资产增值及积累，凑齐房产首付。
如果您也想为家庭制定科学合理的理财方案，右上角添加盈米基金官方投顾微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，专业团队将结合您家庭实际情况，定制专属理财方案，助力家庭财富稳健增长。
李先生一家，夫妻二人工作稳定，家庭月收入3万元，有50万元积蓄，孩子3岁，计划5年后购买一套价值200万元的房产，且要为孩子储备教育金。
盈米基金叩富团队为其制定方案：首先，对于家庭每月收支，预留3 - 6个月的生活费用3 - 6万元放在流动性较好的货币基金组合，如“货币三佳”，保障家庭应急资金需求。
其次，对于50万元积蓄（存量资金），采用资产配置思路。鉴于李先生家庭风险偏好适中，建议40%投入“叩富安盈组合”，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，获取稳健收益，作为家庭财富“压舱石”；60%投入“叩富稳盈组合”，在全球范围内捕捉核心赛道长期增长机会，成为财富“增长器” 。
再者，每月工资结余1.5万元（增量资金），建议长期定投“叩富定盈组合”，解决择时与轮动问题，省心省力积累财富。
经过专业规划，若市场表现正常，5年后李先生家庭有望通过资产增值及积累，凑齐房产首付。
如果您也想为家庭制定科学合理的理财方案，右上角添加盈米基金官方投顾微信，或者下载盈米启明星APP输入6521联系盈米基金官方投顾，专业团队将结合您家庭实际情况，定制专属理财方案，助力家庭财富稳健增长。
发布于2025-9-1 10:50 北京
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
973
电话咨询
咨询
18630917047 
