手里有40万资产,由于平时工作忙,没时间盯盘,想找专业机构帮我做资金托管,做一个理财规划,长期持有,每年能有5个点左右的收益;
还有疑问,立即追问>

专业机构 理财规划

手里有40万资产,由于平时工作忙,没时间盯盘,想找专业机构帮我做资金托管,做一个理财规划,长期持有,每年能有5个点左右的收益;

叩富问财 浏览:143 人 分享分享

1个回答
+微信
首发回答

您好!您工作繁忙且希望 40 万资金长期持有,年化收益约 5%,专业托管是合适选择,以下为您规划:


低风险资产(60%,24 万)12 万存 1-3 年银行定期,利率1.5%,收益稳、风险低,到期自动续存。12 万投优质债券基金如招商产业债券 A,近五年年化 4%-6%,收益平稳,流动性较好。

中风险资产(30%,12 万)买易方达沪深 300ETF 联接 A,沪深 300 指数反映 A 股整体表现,长期年化 7%-10%,管理费低、成本小,适合长期投资,分散个股风险。

低风险保值资产(10%,4 万)配置华安黄金 ETF,黄金能保值避险,与股市相关性低,可分散风险,交易方便。我们专业团队会跟踪市场,定期评估调整组合。如债券利率变动时调整债基持仓,股市波动时调整指数基金比例。


投资有不确定性,不及时调整可能收益不达标甚至资产缩水,像 2022 年股市震荡,未调整高权益占比组合损失大。右上角加微信,给您专属投资报告。今晚不加,明天市场若变,您可能错过调整时机受损,这对辛苦积累财富的您难以承受

发布于2025-8-14 12:01 北京

当前我在线 直接联系我
关注 分享 追问
举报
其他类似问题 搜索更多类似问题 >
手里有30万,2025年该如何进行低风险理财规划?
您好!2025年的低风险理财规划,关键在于“稳中有升”。首先,建议将30万中的15万存入大额定期存款,选择利率较高的银行,期限可以根据您的资金使用计划来定,一般1-3年较为合适,目前年...
资深赵经理 5577
作为家庭经济支柱,平时工作忙没时间研究理财,有什么操作简单的低风险稳健理财方式推荐?
您好,理解您作为家庭经济支柱工作繁忙,想找操作简单的低风险理财方式。给您推荐盈米基金的三大优质组合,无需频繁操作,省心又稳健。[图片1]一、债券基金【日富一日】:一键布局稳健收益工作忙...
资深刘经理 2016
目前手里有40万理财资金,现在指数涨了这多,科技还有金融都已经涨了很多,现在入场还能买哪些资产?能否帮我指点一下做个规划?
您好,作为投资新手,面对A股牛市,40万资金可按“低风险打底、中风险增值、高风险试错”的三层结构配置,既稳扎稳打又能把握机会。第一层是“保本防风层”,占比50%(20万)。其中15万买...
资深宫经理 169
现在家庭可用的理财资金有40万,想做一个资产配置的规划,想要长期稳定增值,宽指ETF、稳健基金、海外投资怎么规划?
您好,40万家庭资金要实现长期稳定增值,需在宽指ETF、稳健基金与海外投资间搭建抗风险组合,而当下正是布局窗口期。稳健基金占比40%(16万)是根基,选纯债基+偏债混合基组合,比如叩富...
资深宫经理 253
有没有适合年轻人的懒人理财方法啊?我工作比较忙,没太多时间研究,现在存款到期了,想找个能长期持有的投资方式。
嘿,你可以试试基金定投呀。说白了,就是定期定额地投资基金。这种方式不需要你花费太多时间去研究市场,而且长期来看,平均成本会比较低,收益也还不错。我自己的习惯是,每个月工资一发下来,就自...
基金程老师 181
我已经退休了,想把手里的钱做一些理财规划,保证本金安全的同时还能有一些收益,应该怎么做呢?
您好!退休后的理财规划,本金安全确实是首要考虑的。就好比我们要搭建一座房子,本金就是那坚实的地基。我们可以为您制定一个“三层安全屋”理财方案。第一层,将大部分资金(比如50%-60%)...
资深宫老师 371
同城推荐 更多>
  • 咨询

    好评 4.8万+ 浏览量 1080万+

  • 咨询

    好评 2.6万+ 浏览量 504万+

  • 咨询

    好评 2.3万+ 浏览量 455万+

相关文章
回到顶部