分享
注册
1分钟入驻>
问一问
身份认证
首发回答
您好！定投的基金连续两年业绩在同类中下游，确实需要警惕，但是否更换需结合基金业绩不佳的原因、基金经理是否变动等因素综合判断，避免因短期波动盲目调换。
若基金业绩落后是因为风格与市场趋势背离（比如坚守价值风格时成长股领涨），但基金经理未变动、长期投资逻辑清晰，且近期风格有回归迹象，可再观察 1-2 个季度；若业绩落后是因基金经理能力不足（如选股胜率下降、行业配置失误），或基金规模激增导致策略失效，此时更换表现更稳定的基金更合理。
我们盈米叩富团队的宫玺老师，擅长筛选长期绩优基金并优化定投组合。他主导的叩富盈系列会通过 “业绩归因分析” 判断基金表现不佳的核心原因，对确实缺乏竞争力的基金，会推荐同类中 “连续 3 年业绩前 50%、最大回撤低于同类平均” 的标的替换，同时通过 “新旧基金过渡定投”（如先投新基金，逐步赎回老基金）降低调换成本。
若您想分析这只基金业绩落后的具体原因，或寻找更适配的替换标的，可点击右上角加微信，宫玺老师团队会为您对比同类基金数据，制定科学的更换方案，让定投效率更优。
秒答
关注
分享
踩
发布于2025-7-29 12:02 北京
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
证券董经理：
先梳理该基金近两年业绩落后的核心原因，区分是市场风格适配还是产品自身问题
张经理证券：
可通过基金定期报告分析持仓结构，结合自身定投策略判断是否调整
1421
从业认证
电话咨询
+微信
咨询
18630917047 
