主动基金 大盘指数 基金投资宝典 基金经理 大盘投资必备 主流指数行情 换基 选股
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资深刘经理
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您好，大盘上涨但主动基金亏损，未必是基金经理选股能力不行，可能有这些原因：比如基金风格与市场主线偏离（如重仓中小盘股时大盘股领涨）、行业配置集中在调整板块（如消费、医药短期低迷），或基金规模过大导致调仓不灵活。
判断是否该换基金，可从三方面看：首先看 “相对收益”，对比同类型基金（如偏股混合基金）和业绩基准，若连续 6 个月以上跑输同类平均 10% 以上，需警惕；其次查 “风格漂移”，若基金实际持仓与招募说明书中的投资方向偏差大（如宣称科技主题却重仓地产），可能偏离初心；最后看基金经理是否变动，新经理投资策略若与前任差异大，也可能导致短期业绩波动。
如果只是短期风格错配，且基金长期业绩（3-5 年）仍在同类前 30%，可再观察；但若上述问题持续存在，建议果断更换。
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发布于2025-7-26 16:37 上海
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