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在债券基金中，超短债基金和短债基金是熊市里最抗跌的类型，抗跌性远高于中长期纯债和含权益的债基。核心逻辑是债券剩余期限越短，对利率变动敏感度越低（久期短），利率上升时跌得更少。比如 2022 年债市回调，超短债平均回撤不足 0.5%，短债约 1%，而部分中长期纯债超 3%。
挑选需三步：
筛纯债属性：排除含股票、可转债的一级 / 二级债基，选合同明确 “不投股票” 的产品。持仓以国债、AAA 级信用债为主，避开 AA 及以下低评级债，防违约踩雷。
看数据指标：近 3 年最大回撤超短债＜1%、短债＜2%；每年收益为正，年度波动≤2%；规模 5-50 亿（超短债 / 短债），避开＜2 亿的清盘风险基。
选靠谱经理：优先任职债基≥5 年、经历牛熊的经理，风格稳健不激进。
这类基金年化收益：超短债 2%-3.5%，短债 3%-5%，中长期纯债 4%-6%。记住：收益与波动正相关，追求绝对稳选超短债，想多赚点选短债，避开规模异常或风格漂移的产品。
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发布于2025-7-17 16:35 北京
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