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您好！基金诊断中的 “最大回撤” 是指基金在某段时间内，从历史最高净值到最低净值的下跌幅度，它直观反映了基金的极端风险承受能力。比如一只基金最大回撤为 20%，意味着曾经历过净值从最高点下跌 20% 的情况。这个指标能帮助投资者了解基金在市场调整时可能面临的最大损失，是衡量风险的重要参考。
但回撤大的基金诊断后不一定建议赎回。判断是否赎回需结合多方面因素：若回撤是因市场系统性下跌导致，且基金经理投资逻辑未变、长期业绩仍具竞争力，可能无需赎回；若回撤源于基金经理能力不足、风格漂移或持仓资产基本面恶化，则需考虑调整。此外，还要看投资者的风险承受能力和投资期限，长期投资者对短期大回撤的容忍度通常更高。
盈米基金的诊断服务在分析最大回撤时注重 “context 分析”。不仅看回撤数值大小，更会探究回撤原因 —— 是市场整体波动、行业轮动还是基金自身问题。同时，会对比同类基金的回撤水平，判断该基金的风险控制能力是否处于合理区间。
针对回撤大的基金，盈米会结合投资者的风险偏好和投资目标，综合评估其未来的修复能力和风险收益比，给出 “持有观察”“部分赎回” 或 “全额转换” 等具体建议，并动态跟踪回撤后的业绩修复情况，及时提示调整时机。
如果您想了解自己持有的基金最大回撤是否在合理范围，是否需要调整，欢迎【点击右上角】加我微信，我会为您做专业诊断，还能邀请您加入养基交流群，一起交流学习哦！
发布于2025-7-16 21:40 上海
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