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你好，窄基基金聚焦单一行业或主题，高行业集中度使其面临显著风险，同时也可通过多种策略规避单一行业波动。
从风险角度看，首先是行业周期性波动风险，行业受政策、供需、技术等因素影响，易出现大幅回调，行业增长逻辑改变时，基金净值也可能长期低迷。其次，窄基基金易受短期资金炒作或情绪驱动，导致极端波动，资金退潮后净值迅速回落。此外，单一行业对政策或外部事件敏感度高，如政策变化、国际贸易摩擦等都可能冲击基金净值。部分细分行业交易活跃度低，还存在流动性风险，大额赎回时需折价抛售资产，加剧净值波动。
为规避风险，可构建 “核心 + 卫星” 组合，用宽基指数基金等作核心仓位，以不超总资产 20% 配置窄基基金，分散行业风险；定期进行动态平衡，设定持仓比例、止盈止损阈值，避免情绪影响决策；关注行业估值与景气度，避免追高估值泡沫化行业，依据数据判断趋势；还可利用期权、期货等衍生工具对冲风险；或选择行业研究能力强的主动管理型基金经理，以及采用 Smart Beta 策略的基金，降低个股波动影响 。
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发布于2025-6-9 11:58 北京
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