分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
您好，基金组合过去 1 年涨了 20%，不能说明以后风险低，原因如下：
市场环境变化
经济周期影响 ：经济周期不同阶段市场表现各异。过去一年市场繁荣组合收益高，但经济可能转为衰退或调整，市场下跌，组合风险增加。
政策与利率变动 ：政策和利率变化会影响市场。货币政策收紧、利率上升致资金紧张，资产价格下跌，优秀组合未来也有风险。
基金组合自身因素
投资风格与策略 ：组合风格偏向成长股，在成长股受宠时收益高，但市场风格切换为价值股时，组合表现可能变差，风险上升。
持仓集中度 ：持仓过度集中于少数股票或行业，一旦这些股票或行业遇政策变化或热点切换，组合净值会大幅下跌，未来风险高。
基金经理能力与稳定性 ：基金经理经验丰富、业绩稳定可持续，组合未来风险低；若其业绩依赖短期热点或运气，未来风险高，且基金经理离职等也会使组合表现和风险受影响。
风险评估指标
波动率 ：衡量组合净值波动幅度，标准差越大，波动率越高，风险越高。过去一年收益高但波动率大的组合，未来风险仍大。
最大回撤 ：是组合净值从高点回落的最大幅度，能反映潜在损失。收益高但最大回撤大的组合，未来风险不容忽视。
夏普比率 ：衡量风险调整后收益。夏普比率低的组合，尽管过去一年收益高，未来风险可能也高。
评估基金组合风险要综合多种因素，不能仅凭过去一年的收益来判断。投资者需关注市场环境变化、组合自身因素及风险评估指标等，才能全面了解组合风险状况。
希望我的回答可以帮助到您，如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信，我为您进行一对一专业解答，还能免费为您定制专属的私人财富规划配置，让您的财富稳定持续增值。
发布于2025-6-8 16:36
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
843
电话咨询
咨询
