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数字化监管加强要求金融机构通过区块链等技术实现供应链数据可追溯，防范 “四流” 造假（如 2020 年《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》）。聚焦中小微企业政策鼓励银行将供应链融资纳入普惠金融考核，降低中小微企业融资门槛（如 2021 年银保监会《关于 2021 年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》）。风险防控强化禁止虚构贸易背景融资，要求金融机构穿透式审核交易真实性（如 2023 年《商业银行供应链金融业务管理暂行办法（征求意见稿）》）。跨境业务便利化支持人民币跨境供应链融资，简化外汇登记流程（如 2022 年外汇局《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》）。
发布于2025-5-27 08:45 郑州
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近年来，供应链金融融资的监管政策有诸多变化。早期监管对供应链金融融资的规范相对宽泛，随着业务发展，监管逐渐细化和严格。
一方面，监管更注重业务的真实性。要求金融机构严格审查交易背景，确保融资用途与供应链实际交易相符，防止虚构贸易套取资金。比如，要求提供完整的贸易合同、发票、物流单据等资料进行验证。
另一方面，强调风险防控。监管要求金融机构建立完善的风险评估和监控体系，对核心企业的信用风险、供应链上下游企业的经营风险等进行全面评估。对于过度依赖单一核心企业的融资模式加强监管，避免风险过度集中。
此外，数据安全和合规性也成为重点。要求金融机构在获取、存储和使用供应链相关数据时遵守严格的规定，保障企业和个人信息安全。
对于企业来说，要积极配合监管要求，真实披露业务信息，加强自身财务管理和风险控制。金融机构则需提升审查能力和风控水平，利用科技手段提高业务效率和准确性。同时，要密切关注监管政策的动态变化，及时调整业务策略，以适应新的监管环境，确保供应链金融融资业务健康、合规发展。
发布于2025-6-21 10:05 广州
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