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动态再平衡是指根据市场变化和个人投资目标，定期调整投资组合中各类资产比例的过程。当某类资产表现较好，导致其在组合中占比超过预设目标时，需要卖出部分该资产，买入表现较差的资产，使组合恢复初始比例。这种方法的核心是低买高卖，通过纪律性操作降低风险并提升长期收益。
关于操作频率，通常建议每半年或一年进行一次再平衡。频率过高可能导致交易成本增加，还可能因市场短期波动而频繁调整，得不偿失。频率过低则可能让组合偏离目标风险水平太久。具体周期需结合个人情况，例如风险承受能力、市场波动程度以及账户类型来定。对于税收优惠账户如养老金账户，可适当提高频率，因为交易不产生税负。普通账户则需考虑税务影响，不宜过于频繁。实际操作中也可设置一定浮动区间，例如某类资产比例偏离目标5%以上时触发再平衡。
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发布于2025-5-22 15:46 武汉
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