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资深程经理
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你好，指数型基金在组合中的占比需结合市场波动、风险承受能力动态调整：
市场上行：激进者指数基金占 70%-80%，宽基搭配进攻性行业指数，辅以 20%-30% 债基平滑波动；稳健者占比 50%-60%，侧重宽基与防御性行业指数，债基占 30%-40%。
市场震荡：占比 40%-50%，以宽基和低波动行业指数为主，搭配 30%-40% 债基与 10%-20% 黄金 ETF 或现金，分散风险。
市场下行：保守者占比 20%-30%，仅保留宽基指数，债基占 50%-60%；左侧布局者占 30%-40%，通过定投逢低加仓。
同时，设置动态再平衡机制，当指数基金占比偏离目标 ±10% 时调仓，牛市每季度、熊市每半年检查一次。参考指数估值，PE 高于历史 70% 分位减仓，低于 30% 分位加仓，灵活控制仓位。
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发布于2025-5-15 17:19 北京
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