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您好，利率下行期，挑选基金经理的优质产品需聚焦长期业绩、风控能力及风格匹配度，通过多维筛选降低收益波动风险。
一、核心筛选标准：业绩与风控双优
长期穿越牛熊：优先选择从业5年以上、年化收益超12%且最大回撤低于同类均值20%的基金经理。例如，经历2018年熊市仍能控制回撤在15%以内的基金经理，其策略稳定性更强。
风控能力量化验证：通过夏普比率（年化收益/波动率）＞1.2、卡玛比率（年化收益/最大回撤）＞0.8筛选，避免选择高波动产品。
二、风格匹配与规模适配
风格一致性：查看基金经理近3年持仓行业分布，若重仓消费、科技等成长赛道，需匹配自身风险偏好；若偏好高股息资产，则需关注其分红策略稳定性。
管理规模边界：主动权益类基金经理管理规模超200亿后易出现“船大难掉头”，优先选择单只基金规模50亿以下、总规模300亿以内的产品。
利率下行期需严选基金经理，建议结合量化指标与策略匹配度。如需获取基金经理数据库、定制化组合方案，可点击右上角添加微信，领取《利率下行期基金优选清单》及1V1持仓诊断服务！
发布于2025-5-4 19:24
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