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您好，小白如何跟踪基金表现？4步轻松上手，分别是：明确跟踪目标，选择常用跟踪工具，查看关键指标，定期复盘，具体如下：
一、明确跟踪目标
收益对比：与同类基金、沪深300等指数对比，判断是否跑赢市场。
风险监控：关注最大回撤（如近1年下跌超10%需警惕）。
费率影响：管理费、赎回费等长期会侵蚀收益，需定期复盘。
二、常用跟踪工具
工具 特点 示例
基金公司APP 持仓明细、每日净值更新 天天基金网APP、支付宝基金
第三方平台 多维度数据对比（如晨星评级） 晨星网、理杏仁
Excel/表格工具 自定义计算年化收益、回撤率 手动记录每日净值
三、关键数据指标
收益率：
累计收益：总盈亏金额（如买入1万元，现值1.2万，收益20%）。
年化收益：将收益折算为年化（如持有6个月赚10%，年化≈20%）。
风险指标：
最大回撤：近1年最大跌幅（如从1.2元跌至1元，回撤16.7%）。
夏普比率：收益与风险的性价比（数值越高越好）。
四、定期复盘技巧
每周：查看净值变化，判断是否偏离市场趋势。
每月：对比同类基金排名，检查是否需要调仓。
每季度：分析持仓变动（如基金经理是否调仓换股）。
示例：
若持有的XX科技混合基金近1年收益15%，但同类平均20%，且最大回撤达25%（同类仅15%），说明需警惕风险，考虑减仓或替换。
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发布于2025-4-18 13:51
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