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如何通过业绩比较基准来评估一只基金的表现？
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如何通过业绩比较基准来评估一只基金的表现？

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长期跟踪：观察基金的业绩与业绩比较基准的长期偏离情况，不能仅仅看短期表现。如果基金在多个年度或完整的市场周期内都能超越业绩比较基准，说明其表现较好；如果长期落后于业绩比较基准，且差距较大，可能说明基金存在问题。
分析偏离原因：当基金业绩与业绩比较基准出现偏离时，要分析其原因。是由于基金经理的投资策略有效，还是因为市场环境的特殊因素导致的。例如，在某些特定时期，基金可能因为持仓的行业或板块表现突出而超越业绩比较基准，但这种优势可能不具有可持续性。
结合风险指标：评估基金表现时，不能仅仅看业绩是否超过业绩比较基准，还需要结合风险指标，如波动率、夏普比率等。如果一只基金虽然超越了业绩比较基准，但承担了过高的风险，其投资价值也需要谨慎评估。

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发布于2025-4-14 19:12 郑州

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买理财需要同时看年化收益率和业绩比较基准，但关键看资金使用场景。比如最近帮一位上班族做理财规划，他放在余额宝的10万元生活费总抱怨收益低，换成货币三佳组合后收益提升了30%（当然过往收...
资深齐顾问 2029
#业绩比较基准# @ 群友热聊中~

程老师 08:52

买理财需要同时看年化收益率和业绩比较基准，但关键看资金使用场景。比如最近帮一位上班族做理财规划，他放在余额宝的10万元生活费总抱怨收益低，换成货币三佳组合后收益提升了30%（当然过往收...

风一样的小娘子 08:52

我最近股票亏了，不想全仓冒险了，能否给我一些稳定收益+搏高收益的产品，我配置一些对冲风险？

刘老师 08:52

跟刚才的群友一样，还是需要70%的稳定增值的钱+30%搏高收益，我私信你了，看下配置单~
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