分享
注册
1分钟入驻>
+微信
首发回答
该回答已获得19个赞同
你好，同业存单基金在休市期间也能产生收益，原因如下：
1. 同业存单的性质
同业存单是由商业银行等金融机构发行的记账式定期存款凭证，其本质是金融机构之间的存款单据。这些存单的期限一般在1年以内，是银行的短期融资工具。因此，同业存单的收益主要来源于利息，而利息的计提是按天计算的，不会因为市场休市而中断。
2. 基金的投资组合
同业存单基金主要投资于同业存单，通常将不低于80%的资产投资于同业存单。这些存单的利息收益在休市期间也会继续累积，因此基金在休市期间仍然会有收益。
3. 估值方法
同业存单基金通常采用摊余成本法进行估值，这种方法将利息收益平摊到每一天，因此即使在休市期间，基金的净值也会继续增长。
4. 申购和赎回时间
基金确认份额并产生收益一般是在申购后的第二个交易日（T+1）。因此，如果投资者在休市前的最后一个交易日（如2024年2月7日15:00前）成功申购同业存单基金，那么在休市期间也能获得收益。
5. 休市期间的收益计算
即使在休市期间，同业存单基金的收益也不会中断。这是因为基金持有的同业存单的利息收益是按天计算的，不受市场休市的影响。因此，基金在休市期间的收益会继续累积，并在下一个交易日反映在基金净值中。
因此，同业存单基金在休市期间也能产生收益，主要是因为其投资的同业存单的利息收益是按天计算的，不受市场休市的影响。此外，基金采用摊余成本法进行估值，确保了收益的连续性。投资者如果在休市前的最后一个交易日成功申购，就能在休市期间获得收益。
相关问题可随时加微信交流，提供一对一解决方案。
发布于2025-1-14 16:39 北京
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
搜索更多类似问题 >
7731
电话咨询
咨询
