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1.确定是短期资金增值、长期财富积累、养老储备、子女教育金储备等。如为子女教育储备资金,投资期限可能长达十几年,就需要选择与之相匹配的长期投资组合。
2.查看组合中各类资产的配置比例,如股票、债券、货币基金等的占比是否符合自己的风险偏好和投资目标。如稳健型投资者可能更适合债券占比较高的组合。
3.了解智能投顾服务的收费项目和费率,包括管理费、交易费、赎回费、投顾服务费等,确保费用水平在合理范围内,不会对投资收益产生过大影响。
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发布于19小时前 北京