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小白买理财，首选证券公司的新客理财产品；新客理财到期之后，可以根据您的风险测评情况推介适合您的理财产品，并可以为您提供资产配置建议清单
发布于2024-2-26 16:40 广州
资深涂经理
股票
帮助1270 好评199 从业10年+
您好！作为理财小白，如果准备做投资理财，标准动作流程如下：
第一步，先要根据自己的年龄、收入情况、风险偏好等要素进行实事求是的做一份风险承受能力测评；
第二步，根据自己的风险测评等级选择匹配的金融理财产品进行做配置；
第三步，按照海外成熟资产配置方案，可依据《资产配置的艺术》一书中讲到如何计算出一个人应该投资股票类资产的比例，通过（100-X）*100%得出一个比例参数就是你这个年龄应该配置股票类资产的正常比例，例如：年龄30岁，按100-X（X代表年龄），那么应该配置股票类资产的占比为70%，这个比例主要说明的是一个人年龄越小所承受的波动风险能力越大！
综合以上三个步骤，检索出自己的投资范畴后，个人这里结合自己职业10年以上经验，建议刚入门的理财小白先从较低风险品种先进行尝试了解，其次找一个专业负责的理财顾问进行持续沟通学习，投资理财的过程也是一个成长的过程，并非一蹴而就，急功近利的！
希望以上答复对您有所帮助，如需进一步详细咨询，可私信免费咨询！
发布于2024-3-5 18:42 上海
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