挑选ETF要重视哪些因素-叩富网

挑选ETF要重视哪些因素

还有疑问，立即追问>

挑选ETF要重视哪些因素

叩富问财浏览：385 人分享

1分钟入驻>

共4个回答

首发

资深顾问王

银河资深顾问银河资深顾问股票

帮助6386 好评208 从业3年

官方评定为【优质回答】

您好，在挑选ETF时，可以考虑以下因素：

基础资产：ETF的基础资产是指其跟踪的指数或资产组合。首先要了解ETF所跟踪的基础资产的品种、行业、地域覆盖等情况，以确保其与你的投资目标和策略相符合。

费用：ETF通常会收取管理费和运营费用，这些费用可能会对你的投资回报产生影响。因此，需要仔细比较不同ETF之间的费用水平，并选择具有合理费用的产品。

杠杆和反向：一些ETF提供杠杆和反向投资策略，这意味着它们可以通过使用借贷或衍生品来放大投资回报或进行对冲。如果你有相应的风险承受能力和投资策略，可以考虑这类产品。

流动性：流动性是指ETF的市场交易活跃程度，也即可以容易地买入或卖出ETF的程度。较高的流动性意味着你可以更容易地进行交易，而较低的流动性可能导致交易成本增加或交易执行困难。

资产规模：ETF的资产规模是指其管理的资产总额。通常来说，较大的资产规模意味着更好的流动性和较低的管理费用，因为资产规模大的ETF更容易吸引投资者和市场制造商的兴趣。

历史表现：尽管过去表现不能保证未来结果，但了解ETF过去的表现可以提供一些参考。注意，不同市场环境下，ETF的表现可能会有所不同。

以上就是问题的详细解答，如果有其他问题，可以随时在线提问或者添加微信免费咨询，现在还可以获得一对一服务哟！

发布于2023-11-2 11:07 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

小李经理小李经理股票

帮助10万+ 好评394 从业5年

官方评定为【优质回答】

您好，在挑选ETF（交易所交易基金）时，需要综合考虑多个因素，以确保选择符合您的投资目标和风险承受能力的ETF。以下是一些重要的因素：

投资目标：首先明确您的投资目标。您是追求资本增值还是寻求收取股息？您是想要在股票、债券、商品、房地产或其他资产类别中投资？

资产类别：选择适当的资产类别，例如股票、债券、大宗商品、行业部门等，以符合您的投资目标。

指数：大多数ETF旨在跟踪特定的指数，因此了解所选ETF所跟踪的指数，包括其构成、市值、行业分布等信息。确保该指数与您的投资目标相符。

费用：注意ETF的费用，包括管理费（管理费用率）和交易佣金。低费用的ETF通常更具吸引力，因为费用对长期投资结果产生重要影响。

流动性：流动性是指ETF在市场上买卖的容易程度。通常，具有高交易量和较低买卖价差的ETF更具流动性，更容易进行买卖。

历史表现：尽管过去的表现不能保证未来的表现，但可以考虑ETF的历史表现，以了解其在不同市场条件下的表现。

规模：大规模的ETF通常具有更好的流动性和更低的费用，因为它们可以从规模经济中受益。但小规模的ETF可能提供更专业化的投资。

税务考虑：了解与投资ETF相关的税务因素，包括资本利得税和分红税。

分散风险：考虑通过选择不同资产类别的多个ETF来实现资产组合的分散，以降低投资风险。

申购和赎回：了解如何购买和赎回ETF份额的过程，以及是否有最低投资要求。

交易市场：确定ETF是否在您所在地的证券交易所上市，以方便购买和卖出。

最重要的是，您应该根据自己的财务状况、投资时间表和风险承受能力来选择ETF。不同的ETF适用于不同的投资目标和投资者类型。考虑与专业的金融顾问交流，以获取个性化的建议。

发布于2023-11-2 11:29 西安

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

资深顾问王资深顾问王股票

帮助5.6万好评5.6万从业7年

首发回答

您好，挑选ETF要重视的因素有以下几方面：

1.看流动性

与普通指数基金相比，ETF在交易上更具“灵活性”，投资者能够在二级市场参与买卖交易。因此，选出“活跃度”高、交易便利的ETF，是做好ETF投资的重要一环。在上期内容《如何观察ETF的流动性？》中提到，投资者可以从成交状况、规模和折溢价这三个维度来评估ETF流动性水平的高低强弱。

从成交状况上看，日均成交额较大、报价挂单连续性强、日内成交量分布均匀的ETF，其流动性水平较好；从规模上看，如果ETF的资产规模越大，代表市场认可度越高，持有人数量多，其流动性一般也会更好；从折溢价上看，如果ETF盘中出现折溢价的幅度小，且持续出现溢价或折价时间短，说明其流动性也相对更优。

2.看跟踪效果

ETF的投资目标是紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。其中，跟踪偏离度是指基金收益率与基准指数收益率之间的差异，跟踪误差则是指跟踪偏离度的标准差，两者均是评估ETF到底 “跟得紧不紧”的重要指标。

一般来说，A股的股票型ETF会设定争取日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%、年化跟踪误差不超过 2%据Wind数据显示，2020年以来，我国股票型ETF基金的日均跟踪偏离度均值为0.03%，年化跟踪误差均值为0.50%，明显好于要力争实现的目标，说明我国股票型ETF整体达成了较好的跟踪效果。在实践中，投资者可选择跟踪偏离度和跟踪误差较小，跟踪效果较好的ETF产品。

从市场整体情况来看，A股股票型ETF的资产规模越大，通常跟踪效果越好。具体实践中，在跟踪同一标的指数的ETF里，投资者可优先选择资产规模相对较大的产品。

3.看固定费率

评估了流动性和跟踪效果之后，我们还可在跟踪同一标的指数的ETF中尽量选择固定费率（主要为管理费、托管费）较低的ETF。以跟踪沪深300的ETF为例，管理费率和托管费率合计年费率最高值为0.6%，最低值为0.2%，两者相差0.4个百分点。

我们来做一个测算，假设两只ETF仅存在固定费率差异，其他要素相同，合计年费率分别为0.2%和0.6%，我们以2005年至2022年沪深300指数每个年度的年化收益率进行模拟测算，来观察两者累计收益率的差异。

受复利效应影响，投资低费率ETF的累计收益率比投资高费率ETF的多出26.88%，出现了明显的收益差异。另外，更低的固定费率也有利于减少产品的成本损耗，提高ETF的跟踪效果。

想要投资etf基金是需要开通股票账户后进行的，在开户之前，建议您提前联系好咱们客户经理，在确定好佣金费率的问题，以及后续的服务，各项关键确认好了之后，在找客户经理要开户链接，进行开户客户经理可以给您申请到低费率账户，后期还可以给您一对一的专属指导。

以上内容是我对挑选ETF要重视哪些因素专业解答，低佣金，服务好可以选择我司开户，国内老牌上市大券商竭诚为您服务，从业10年经验让你的投资少走弯路，找我开户省心又靠谱！

发布于2023-10-26 10:10 南京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问