你好公司发布9月保费收入公告，9月当月公司子公司人保财险、人保寿险、人保健康分别实现保费收入432.6亿元、39.9亿元、23.1亿元，同比分别+6.1%、-4.6%、+1.3%，财险延续稳健向好、人身险小幅调整，全年来看公司仍有望取得较好的业绩增长水平。9月财险保费增速环比小幅下滑，但整体延续稳健向好。

对于车险，9月金融监管总局向各地监管局以及各家财险公司下发《关于加强车险费用管理的通知》以严控车险费用，预计在严监管的规范下车险市场的费用率有望进一步压降、行业竞争有望趋于理性，而公司在渠道竞争、费用投放等方面更为规范合规，后续预计在车险竞争上的优势有望扩大。对于非车险，9月农险、责任险、企财险、货运险的保费增速均实现环比改善，其中责任险随着短期不利因素消除后保费增速持续回暖（+15.2%），企财险在我国经济持续修复等因素的支撑下同比实现较好增长（+13.2%），货运险受益于进出口贸易持续恢复同比持续增长（+20.8%），后续随着我国经济持续修复、四季度的经济数据有望保持向好态势，公司非车险业务有望保持在10%左右的增长水平。对于健康险业务，9月当月公司健康险业务同比增长1.3%，从新单表现来看，健康险的长险首年期交保费同比下滑51.8%，和寿险业务走势趋同。整体来看，公司的人身险业务在产品切换后迎来调整，但全年在1-7月的高增数据支撑下公司人身险业务的NBV仍有望实现较好增长。

国联证券分析师曾广荣给出投资建议：我们预计公司2023-2025年归母净利润分别为304.54/344.37/400.62亿元，对应增速分别为24.8%/13.1%/16.3%。鉴于公司财险板块承保端的优异表现、人身险业务负债端的持续复苏，我们给予公司财险板块1.5倍PB,给予公司寿险板块0.6倍PEV(参考可比公司中国平安0.6倍)，合计给予公司2023年1.34倍PB，目标价7.6元，维持“买入”评级。

技术面看

股价趋势短期处于反弹状态，中期处于震荡状态，可以持续关注。

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发布于2023-10-13 14:53 杭州