1、考量自身风险承受能力选基金
在选择基金产品时,最重要的是考虑自己的风险承受能力及投资期限,激进型投资者适合将资金较高比例用于购买风险较高的股票型基金,稳健型投资者则可以考虑均衡投资股票型、债券型及货币型基金,如果是保守型客户则不适宜买入股票型基金。
2、基金业绩只代表过去关注业绩持续性
(1)在分析基金排名时,需要综合分析短期、中期和长期业绩,这种情况只针对存续期大于三年的基金,关注一个月、三个月、一年、两年和三年的各项业绩。
(2)通常来说,三个不同期限业绩均排行靠前的基金,往往后期业绩优秀的可能性更大。
(3)在此需要说明,货币基金本身属于长期投资型基金,因此需要重点关注的是两年及以上的收益率排行。
3、重视“风险系数”和“夏普比率”,跑赢基准收益率的才是好基金
“风险系数”和“夏普比率”是两项经过风险调整后的收益指标,如果一只基金的风险系数为“低”,夏普比率为“高”,说明这只基金在获得高收益的同时只需承担较低的风险,基金业绩表现更稳定,专业研究机构也往往给这种基金比较好的等级评价。
总体来说,基金作为一项具有风险的投资产品,选购的时候更应该“慎之又慎”,需要留心基金公司本身的运作能力、基金的产品设计、基金经理变动等诸多因素,从而挑选出最值得托付的“良基”。如果还有不明白的地方,可以咨询我,我微信随时在线。如有需要帮助的,可以联系我们。
发布于2023-9-1 14:14 北京