请问老师该如何计算开放式基金的申购费用及份额的？[新回答]-叩富网

请问老师该如何计算开放式基金的申购费用及份额的？

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资深刘经理

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章经理章经理财经达人

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你好，基金申购费=购买金额/(1+申购费率)*申购费率基金申购份额的计算公式:前端收费:申购份额=净申购金额/T日基金份额净值；净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)。后端收费:申购份额=申购金额/T日基金份额净值；温馨提示具体算法以基金公司为准。

发布于2018-10-8 15:32 杭州

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王经理王经理证券经理

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、开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下：

赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

假如投资者赎回50,000份基金单位，假设赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1.1688元，其得到的赎回金额为：

赎回费用=50,000×1.1688×0.5%=292.20元

赎回金额=50,000×1.1688-292.2=58,147.80元

2、开放式基金的申购费用及份额计算方法如下：

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

假如投资者投资50,000元认购某开放式基金，假设申购费率为1%，当日的基金单位净值为1.1688元，其得到的份额为：

净申购金额=50,000/(1+1%)=49504.95元

申购费用=50000-49504.95=495.05元

申购份额=49504.95/1.1688=42355.36份

发布于2018-10-8 15:07 北京

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耿经理耿经理财经达人

帮助2.8万好评7357

申购开放式基金采用未知价法,即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

　　申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下:

　　申购费用=申购金额×申购费率

　　净申购金额=申购金额-申购费用

　　申购份额=净申购金额/申购当日基金单位资产净值

　　例一、某投资者投资1万元申购某开放式基金，对应费率为1.6%，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则其可得到的申购份额为：

　　申购费用=10,000×1.6%=160元

　　净申购金额=10,000-160=9,840元

　　申购份额=9,840/1.0168=9,677.41份

　　即：投资者投资1万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值为1.0168元，则可得到9,677.41份基金单位。

发布于2018-10-8 14:59 阿拉尔

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薛经理薛经理财经达人

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您好基金的申购费用是基金公司统一规定的，目前很多渠道都有费率折扣优惠，每个基金也不一样，具体还要看每只基金及不同的申购渠道，希望可以帮助您！

发布于2018-10-8 14:57 北京

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资深刘经理资深刘经理财经达人

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一、基金份额的计算方法：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；
申购费用=申购金额-净申购金额；
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。
二、基金申购费的计算方法
基金申购费是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费。
目前国内通行的申购费计算方法为：(外扣法计算)
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
我国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。目前申购费费率通常在1%左右，并随申购金额的大小有相应的减让。
购买开放式证券投资基金一般有三种费用：
一是在购买新成立的基金时要缴纳“认购费”;
二是在购买老基金时需要缴纳“申购费”;
三是在基金赎回时需要缴纳“赎回手续费”。
一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，赎回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。
基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。
基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率

发布于2018-10-8 14:56 深圳

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