基金管理费和托管费是每天都扣吗，每天扣多少-叩富网

基金管理费和托管费是每天都扣吗，每天扣多少

还有疑问，立即追问>

基金基金诊断托管费基金管理费

基金管理费和托管费是每天都扣吗，每天扣多少

叩富问财浏览：5569 人分享

1分钟入驻>

注意！存款利率持续下行，巧用三笔钱，轻松做好财富规划，机会有限，限时开启，速来》》

共4个回答

首发

资深顾问王

郭经理郭经理股票

帮助1412 好评152 从业3年

您好，基金管理费和托管费并不是每天都会进行扣款。虽然这两个费用每天都会按一定的比例进行计算和累计，但是它们并不是每天都从基金资产中直接扣除。实际上，这些费用是定期支付的，具体支付频率可能因基金类型和管理公司的规定而有所不同。

基金管理费是支付给基金管理人的报酬，用于补偿其为管理基金而付出的努力和专业知识。托管费则是支付给基金托管人的费用，用于托管基金资产和进行相关操作。

每天扣多少管理费和托管费取决于基金的规模、费率以及每日的净资产值。通常，基金的年管理费和托管费会以百分比的形式表示，然后这个百分比会转化为每日的费率。每日的费率再乘以每日的净资产值，就得到了每日应支付的管理费和托管费。具体的费率会根据基金的合同条款和规定来确定。

请注意，这些费用是在基金运营过程中产生的，并已经包含在基金的运营成本中。因此，投资者在购买基金时，实际上已经间接承担了这些费用。这些费用会从基金的资产中扣除，从而影响到基金的净值和投资者的收益。

总的来说，虽然基金管理费和托管费不是每天都直接扣除，但它们是基金运营中不可或缺的一部分，对投资者的收益产生着影响。因此，投资者在选择基金时，除了关注基金的收益表现外，还应关注其费用情况，以便做出更明智的投资决策。

以上是我的解答，希望能够帮助到您，如果您还有疑问，可以添加我微信联系我！

发布于2024-4-17 10:00 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助4.7万好评8.8万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.货币三佳：活钱理财，稳健低风险点击获取》》

2.日富一日：债基组合，稳健低波，确定性强 点击获取》》

3.U定投：长钱投资，抓住不同阶性机会，努力追求较高收益 点击获取》》

秒答

追问

银河资深顾问银河资深顾问股票

帮助7415 好评228 从业4年

官方评定为【优质回答】

您好，基金的管理费和托管费是每天都会计算的但是不一定每天都扣除。

管理费和托管费是基金运作中的必要费用，它们用于支付基金管理公司和基金托管银行提供的服务。这些费用通常是按照以下方式计算的：

管理费：管理费是基金资产净值的一定比例，通常按年计算。以一个具体的计算例子来说，如果某只基金的年管理费率是1.5%，那么每天应计提的管理费就是前一日的基金资产净值乘以年管理费率后除以当年的天数。例如，如果您昨天持有的基金资产净值是1万元，那么今天应该计提的管理费大约是0.41元（10000×0.015/365=0.41）。托管费：托管费的计算方法与管理费类似，也是按照基金资产净值的一定比例每天计提。这部分费用用于支付给托管银行，以补偿其保管资产和监督基金管理的服务费。

这些费用会从基金的资产中直接扣除，投资者无需单独支付。需要注意的是，虽然每天扣除的金额可能看起来不多，但累计起来会对基金的实际收益产生影响。因此，在选择基金时，投资者应该关注基金的费用率，并考虑其对长期投资回报的潜在影响。

此外，基金管理费和托管费的具体数额会在基金合同中明确规定，投资者在投资前应仔细阅读相关条款，以便更好地理解费用结构和计算方式。

以上就是问题的详细解答，如果有其他问题或需求，可以随时在线提问或者添加微信免费咨询，现在还可以获得一对一服务哟！

发布于2024-5-13 14:10 北京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩

资深顾问王资深顾问王股票

帮助6万好评5.6万从业8年

首发回答

您好，基金管理费和基金托管费是按日累计计提的，按月进行支付的，并不是每天都会进行扣款的，想要购买基金是需要先开通股票账户的，可以通过线上客户经理给您申请开户，客户经理手中一般都是有低佣金开户渠道的，账户开通后还可以给您提供VIP专属服务。

基金交易规则：
1.基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午3：00。
2.基金交易要在交易日交易，交易日（也就是“T”日）是指除节假日外的周一至周五，交易时间是上午9:30-11:30、下午1:00-3:00。周六、周日和国家法定节假日是基金的“非交易日”，因此“非交易日”不交易。
3.如果在非交易日，如周末购买或者赎回基金，都会顺延到交易日，要到下个周二才能确认，到下个周三才能查看盈亏。
4.如果是在长假前最后一个交易日申购，基金公司都是在长假后才确认申购，待确认期间无法查看盈亏。

以上内容是我对基金管理费和托管费是每天都扣吗，每天扣多少专业解答，如需帮助可以点击右上角添加我的微信，找我不仅可以开到低佣金账户，还可以免费享受到社群训练营指导，让您的投资少走弯路！

发布于2023-2-27 22:03 南京

当前我在线

直接联系我

秒答

追问

踩