私募产品购买流程:
1、特定对象确认
一般是以问卷调查的形式了解投资者自身的风险识别及承担能力,并通过书面承诺达到和合格投资的要求。
2、参加产品推介会
适当参与产品推荐会,通过机构的帮助并凭借自身的能力选择与自己匹配度最高的产品。
3、签署风险揭示书
投资者要明确所选产品的风险以及自身的权益。因步骤繁琐,各条款不仅需要逐句确认,还需要相关当事人的签字盖章。
4、提供资产证明或收入证明文件
证明文件要求能够证明个人投资者金融资产不低于300万或者近三年个人收入不低于50万,以确认属于合格投资者。并且因为是自身购买产品,所以不会对产品进行拆分。
5、签约、打款
要求投资者明确合作信息的真实性,产品的风险以及绝对是合格的投资者。
6、投资冷静期
签约之后,投资者具有不少于24小时的投资冷静期。在这段期间,投资者可以解除合同,并且募集机构不能主动联系投资者。
7、回访确认
等到投资冷静期结束,机构的非销售人员便会对投资者进行回访确认,且只需要核对一条投资者的核心信息。若投资者有不明白的地方,也可以解除合同。
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发布于2023-2-25 21:57 上海