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充分了解自己的投资需求
购买的产品跟自己的风格匹配，购买之前，要清晰了解自己的收益预期、流动性预期、风险预期，然后再去匹配适合自己的私募产品。
匹配适配产品
会根据适配性原则推荐适合投资者的私募基金，可以详细了解产品的情况。一般私募管理人会提供产品推介材料、产品要素表等。
联系私募基金销售渠道，详细了解私募基金情况
在确认自己符合合格投资者要求后，可以联系该私募基金的不同销售渠道去进一步了解私募基金的情况，销售渠道可分为两种，一是管理人直销，二是代销渠道代销，即使是同一个私募基金管理人，通过不同渠道销售产品的门槛、费用、策略等方面都有可能不同。
材料准备
选定私募产品之后，投资者还需要准备下面材料才能进行购买：身份证复印件、银行卡复印件、不低于300万的金融资产证明或近三年不低于50万的年收入证明。
不低于300万的金融资产证明：
银行存款&银行理财产品：由银行出具存款证明、理财产品证明原件。
股票：由证券公司出具股票对账单并加盖公章。
保险产品：复印保单复印件，投资者在签名和打款条上签字。
近3年不低50万的年收入：
由用人单位开具收入证明并加盖公司公章。
签订产品合同，购买私募基金
确定好想要购买的产品以及购买的平台后，投资者可以开始签订合同，之前都是以面签为主，现在很多平台开发了线上签约的服务，方便投资者在家里就能够签约及双录。合同签署完成后，就可以根据合同的募集账号打款。
冷静期
打款过后，有不少于24小时的投资冷静期，在此期间，销售机构不得主动联系客户。如果投资者在冷静期内想撤回资金，销售机构应当遵循投资者意愿，解除已签订的销售文件，并及时退还全部投资款项。
冷静期后，投资者会接到销售机构以电话、邮件或信函方式进行投资回访。在回访成功后，销售机构会寄回已盖章的产品合同。
份额确认
管理人发出份额确认信息，一般份额确认后5个工作日内会收到份额确认函。可以登陆托管机构官网查询份额。
需注意：
确认合格投资者身份
由于私募基金只能面向合格投资者发行，投资者（包括个人投资者和机构投资者）首先需要确认自己是否符合合格投资者的要求，并需要提供相应证明材料后才能购买。
根据中国证券监督管理委员会的界定，合格投资者应该符合以下标准：
合格投资者标准
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
视为合格投资者的情形
以下投资者视为合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金。慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。
穿透计算的情形
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
但是，符合以下情形的投资者，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；中国证监会规定的其他投资者。
购买的产品跟自己的风格匹配，购买之前，要清晰了解自己的收益预期、流动性预期、风险预期，然后再去匹配适合自己的私募产品。
匹配适配产品
会根据适配性原则推荐适合投资者的私募基金，可以详细了解产品的情况。一般私募管理人会提供产品推介材料、产品要素表等。
联系私募基金销售渠道，详细了解私募基金情况
在确认自己符合合格投资者要求后，可以联系该私募基金的不同销售渠道去进一步了解私募基金的情况，销售渠道可分为两种，一是管理人直销，二是代销渠道代销，即使是同一个私募基金管理人，通过不同渠道销售产品的门槛、费用、策略等方面都有可能不同。
材料准备
选定私募产品之后，投资者还需要准备下面材料才能进行购买：身份证复印件、银行卡复印件、不低于300万的金融资产证明或近三年不低于50万的年收入证明。
不低于300万的金融资产证明：
银行存款&银行理财产品：由银行出具存款证明、理财产品证明原件。
股票：由证券公司出具股票对账单并加盖公章。
保险产品：复印保单复印件，投资者在签名和打款条上签字。
近3年不低50万的年收入：
由用人单位开具收入证明并加盖公司公章。
签订产品合同，购买私募基金
确定好想要购买的产品以及购买的平台后，投资者可以开始签订合同，之前都是以面签为主，现在很多平台开发了线上签约的服务，方便投资者在家里就能够签约及双录。合同签署完成后，就可以根据合同的募集账号打款。
冷静期
打款过后，有不少于24小时的投资冷静期，在此期间，销售机构不得主动联系客户。如果投资者在冷静期内想撤回资金，销售机构应当遵循投资者意愿，解除已签订的销售文件，并及时退还全部投资款项。
冷静期后，投资者会接到销售机构以电话、邮件或信函方式进行投资回访。在回访成功后，销售机构会寄回已盖章的产品合同。
份额确认
管理人发出份额确认信息，一般份额确认后5个工作日内会收到份额确认函。可以登陆托管机构官网查询份额。
需注意：
确认合格投资者身份
由于私募基金只能面向合格投资者发行，投资者（包括个人投资者和机构投资者）首先需要确认自己是否符合合格投资者的要求，并需要提供相应证明材料后才能购买。
根据中国证券监督管理委员会的界定，合格投资者应该符合以下标准：
合格投资者标准
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
视为合格投资者的情形
以下投资者视为合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金。慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。
穿透计算的情形
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
但是，符合以下情形的投资者，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；中国证监会规定的其他投资者。
发布于2022-9-16 14:16 北京
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