融资融券是什么?融资融券的办理开通条件,两融开户步骤
发布时间:2024-5-16 11:02阅读:27
一、 什么是融资融券?
融资融券交易又称为信用交易,通俗来说就是当我们认为某只股票的股价未来可能会上涨,你想加钱投资,如果满足融资融券的条件,就可以向证券公司借钱加仓,实现收益翻倍,这叫融资交易,和贷款买房的逻辑没啥区别。
如果我们认为某支股票现在的价格高于它的真实价值,未来可能会下跌,那么我们可以先从证券公司手里借入股票在高点卖出,等到股价回落后,再在低点买回股票,归还给券商,从而赚取下跌价差,这就叫融券交易。
当然券商不会平白无故借给我们股票,是需要我们支付一定利息给他的。这类业务就是券商的 “融资融券”业务。熟记八字口诀:看涨融资,看跌融券。
二、融资融券开通条件
1、 要求普通证券账户在公司从事证券交易不少于 6个月,即开户需满6个月;
2、 开户前20个交易日内,普通账户内日均资产不少于50万元,也就是说如果你有1000万资产,那么第二天就可以开通;
3、风险承受能力C4级及以上。
两融户大部分券商只能在线下开通,但目前有两家可以非临柜开通,就方便很多。
有些朋友会问,那我可以在多家券商开通两融吗?答案是不可以的,两融账户一人只支持开一个,所以选择开户的券商也是很重要的
三、融资融券开通流程线下开通流程:
满足条件后到带身份证和信用户三方存管银行卡券商线下营业部——表明意图,填写申请资料(申请表、风险揭示书等)——人工视频录制、合同签署——出账号、授信额度。办理时间约40分钟。线上开通时间大概40分钟左右
A.打开【电脑】登录券商给的网址,输入资金账号和密码,点击“登录”
B.信用账户开户条件自动效验(包括适当性)
C.融资融券交易风险揭示(视频播放大概13分钟)
D.融资融券业务知识测试,10+4道题,很简单。截止此步骤,都是电脑完成,上班期间也不影响哦。
E.身份确认:手机APP扫码----身份证正反面进行拍照---等待视频接入(人工视频录制大概10分钟左右,录制完后视频审核也需要10分钟左右)
F.收到视频审核通过的短信通知后,进行下一步:绑定信用户三方存管,等几分钟就能看到【信用户资金账号+授信额度】
四、融资融券交易费用
两融交易费用包括:印花税、过户费、券商交易佣金、利息
利息:我统计了市场上一百多家券商融资的利率,融资费率多数在6%~8%左右,也有在5%左右,只有少数券商可以做到,所以在开户前一定要跟券商确认好利率是多少,是不是永久利率,毕竟相差一个点一年就能省下不少钱,这可是白花花的真金白银啊!
整体融券的成本在6%-10%,也有2.99%起的券商,不过是极少数了。
利息=融资金额*融资利率*融资天数/360
所以说利率就算是相差1个点一年也能节省不少钱,开户前一定要和客户经理谈好利率,最好是找到利率5%的券商开两融。
印花税:成交金额的0.1%,向卖方单边征收。部门的税收。上海股票及深圳股票均按实际成交金额的千分之一支付,此税收由券商代扣后由交易所统一代缴,债券与基金交易均免交此项税收。
过户费:这是指股票成交后,更换户名所需支付的费用,少数券商仅上海单独收取,此费用按成交金额的0.001%向买卖双方收取。由证券公司代收后交给中国证券登记结算中心。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。