1.什么是融资融券?融资融券如何办理?
发布时间:2023-9-8 14:14阅读:275
融资融券业务是指证券公司向客户提供资金,以便其买入证券或出售证券。该业务可分为融资交易和融券交易两类。
自推出以来已有三年多的时间,融资融券业务已从试点转为常规业务,但仍有许多投资者在开通后不知道如何使用,或经常遇到各种问题。因此,在此以通俗易懂的方式向大家介绍融资融券。
首先,担保物是激活融资融券额度的基本条件。可以从普通账户、银行账户向融资融券账户划转担保物,包括普通股票、债券、ETF基金,甚至现金。目前,几乎所有股票都可以作为担保物,除了*ST股票。担保物的划转可以通过券商营业部柜台或网上交易软件进行。请注意,担保物并非被冻结,其在融资融券账户中的交易不受影响。
其次,标的证券是可用于融资融券操作的证券品种。并非所有证券品种都可以进行融资融券操作,目前可操作的品种为500支股票+10支ETF。
再次,融资融券交易分为融资和融券两种方式,方向相反。融资交易是多头市场,而融券交易是空头市场。多头市场很容易理解,不做过多解释。做空的方式是借入一支股票,在某一价格卖出,然后等待股价下跌时再买回同样数量的股票并归还给券商,从而赚取差价。盈利原理就是用便宜的钱买入贵的东西。由于融券做空具有T+0特性,所以融券做空更容易受到投资者的青睐。
接下来,融资交易在交易系统中的操作为“融资买入”,即借钱买入股票。对应的偿还方式有“卖券还款”和“直接还款”。
融券交易在交易系统中的操作为“融券卖出”,即借出股票进行卖出。对应的偿还方式有“买券还券”和“现券换券”。
最后,维持担保比例可以看作衡量融资融券账户风险的指标。数值越低,风险越大。计算公式为总资产/总负债*100%。通俗地说,就是(自己的资产+借来的资产)/借来的资产*百分比。不必亲自计算,券商的交易软件会显示该指标。只需关注两个指标:严重关注线150%和警戒线130%。当维持担保比例达到150%时,券商会发送账户预警通知;如果收盘后低于130%,则需要在两个交易日内补充担保物或自行平仓,否则系统将强制平仓。此外,维持担保比例还限制了资产的转出,只有在高于300%时才能从融资融券账户转出资产。
最融资融券会产生利息费用。目前的融资融券年利率能做到5%,按产生的负债计算利息,按日计息,按月收取。
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温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。