保本基金和货币基金区别
发布时间:2022-2-16 09:31阅读:782
当前市场权益基金收益差?别担心,保本基金和货币基金了解一下!
货币基金由于投资货币市场,所以风险小,也是因为风险较小,有时视为保本基金。但实际上保本基金之所以叫保本基金是因为通过投资策略的选择,使得基金风险小。
最近市场权益基金收益较低,投资者资金没有好的去处,保本基金与货币基金是比较好的选择。那两者的区别是什么呢?
如图片上看到的,除了定义不同,其资金投向、购买费率、持有时长、收益计算方式、有无担保机制以及流动性上都有在很大的不同,下面我们就通过两个例子,来帮助我们更好的理解这两类基金。
1、小王投资100,000元认购某保本基金,认购费率为1.0%,在基金募集期间产生了利息是10元,基金份额的面值为1.000元,则:
小王的净认购金额=投资总数/(1+费率)=99,009.90元;
认购份额=(99,009.90+10)/1.000=99,019.90份;
小王在基金持有期间累积获得分红0.05元/基金份额。若保本周期到期日,该基金份额资产净值为1.5元。则:
可赎回金额=总份额x到期净值=99019.90x1.5=148529.85元;
保本期内累计分红金额=0.05x99019.90=4951.00元;
可赎回金额+持有期间累计分红金额=153,480.85元>保本额;基金管理人将按照可赎回金额向小王支付148,529.85元。
2、小李作为一名普通投资者,投资100,000元认购某货币基金,基金每万份收益是1.0863,小李货币基金当日收益=基金份额x(货币基金当日万份收益/10000)=100000x(1.0863/10000)=10.863元。
好了,通过以上两个简单的例子了,相信您对保本基金和货币基金有了比较深刻的了解,如果你也喜欢,请点关注。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。