没想到,开个证券账户,居然还有这么多用处
发布时间:2021-2-1 16:59阅读:1149
原来,有人说房子会限购,大家都不信;
后来,有人说汽车也会限购,大家还是不信……
10年之后,大家都明白了尽早占有资源的重要性,无论是车牌号、房子、车位,甚至是墓地,不用太大的代价,早点儿占个坑,总不是坏事。
这不,箭在弦上的科创板很快就开张了,对个人投资者的要求,不只是50万的门槛,还有超过24个月的证券交易记录。
50万,是过去20个交易日的最低平均资产,除了股票和ETF基金之外,还包括场内货基、理财、国债逆回购,甚至现金也行,这对很多人来说借借也就够了;
但是,2年交易经验的要求,对于从没开过证券账户,还急冲冲想参与科创板的人来说,就真是个门槛了。当然,前期科创板的风险肯定很高,但假如2年后出现了钻石般的机会,到时你还没有证券账户的话,显然也只能台下看戏了。
所以,心动不如行动,找个券商,开个证券账户,买个1手(100股)股票,就有了第一次交易记录,不费什么力气的占个坑,为什么不呢?
更何况,现在的证券账户,不只是很多人想象的高风险“炒股”,还有场内货币基金、券商理财、国债逆回购等现金管理,更有打新债、打新股、战略配售封闭式基金、ETF基金等多种投资工具。
01 证券交易资格
投资有风险,越是高风险,对投资者的门槛越高,比如科创板、创业板、私募基金、融资融券、期权期货等。
对合格投资者的要求,不外乎“资金量 + 投资经验 + 资格考试”。
可投资资产越多,往往抗风险能力较强,也有更好的风险意识;
投资经验越丰富,往往有适合自己的投资策略,不会盲目追涨杀跌;
通过相应测试,虽然不见得就真的合格了,但至少是主动学了些东西。
因此,早点儿有个账户和交易记录,还是有必要的,万一以后资金量大了呢,至少不会出现有钱买不到的尴尬了。
02 战略配售的封闭式基金
基金,可以分为开放式基金和封闭式基金。
大家平常通过银行、基金公司、蛋卷、支付宝等购买的,都是开放式基金,基金的份额和规模不固定,投资者可以随时进行申购和赎回,不可以上市交易,但每天会公布基金单位净值;
封闭式基金,在发行时的总额是确定的,之后在封闭期(1年到几年)内,不接受场外的申购和赎回,但在二级市场上市之后,可以进行场内的买卖交易,基金份额就可以通过场内进行变现。
因为有场外每日净值,与场内交易价格的差别,往往会出现比较明显的折价,这也吸引了很多套利爱好者,只不过传统的封闭式基金,以后会逐渐消失。
无巧不成书,科创板无限的想象空间,也让去年成立即夭折的海外中国互联网战略配售基金(CDR)起死回生,科创板的加速IPO,会带来源源不断的新股战略配售机会,这种更高比例、跟高优先级“打新”机会,肯定会吸引越来越多的投资者。
按照4月16日上交所昨日发布的《科创板股票发行与承销业务指引》,明确了保荐机构的新股跟投比例在2%至5%之间,锁定期为两年,这也意味着科创板新股发行价不会太高,而且2年内还有一定的保护。
而且,新规还明确了六类战略配售机构,其中第三个正是“以公开募集方式设立,主要投资策略包括投资战略配售股票,且以封闭方式运作的证券投资基金”。
当然,去年成立的战略配售基金处于封闭期,场外是无法申购的,好在场内已经上市,有时也会出现诱人的折价,但需要有证券账户才能买卖。
03 可转债打新
可转债,可转换成股票的债券,既有股票的进攻性,又有债券的防守性。
这是一个非常有意思的品种,只是涉及的概念比较多,很少人能真正的理解可转债,并找到难得的投资机会,因此并不适合普通投资者。
但是,可转债的打新,是非常适合普通投资者的,只要有个证券账户,没有任何的持仓市值要求,就可以参与打新,这种不起眼的投资还迎来了三重利好:
其一,网下机构和网上个人的“拖拉机”账户,已经被取消资格,一个身份证、一个机构,只能参与一次摇号,这对个人投资者来说,中签率大增。
其二,在通过可转债直接融资,给上市公司输血促进经济发展的大背景下,近两年可转债加速上市,这也给打新投资者带来了源源不断的机会。
其三,A股进入牛市格局,新发可转债上市破发的可能性比较小,简单的在上市首日卖出,就可以获得不错的收益。
按照现在的行情,坚持可转债有新必打,中签后上市当日即卖出,一年就可能获得小几千的收益,这无疑是给普通投资者发了个红包,而且只需要开个证券账户,之后再点几下手机。
04 股票打新
新股上市,其发行价和市场价的差异,也吸引了投资者忙于“打新股”。
个人投资者,只能通过网上抽签的方式获得新股,短期看运气、看人品,长期打新的话,就看大数法则的概率了。
随着科创板的渐近,个人打新也更具有吸引力。只是,跟无门槛的可转债打新不同,股票打新要有持仓市值,市值越高中签的几率越大。
股票投资看起来风险高,其实也有防御性、风险较低、偏债券型的品种,例如高股息率的银行、高速公路、水电公用事业等。
通过分批配置这些类型的股票,获得更多的股票打新中签率,并且从打新、分红和底仓市值变动来考虑整体的收益,也还是值得做的。
显然,这也需要有证券账户,而且最好是有2年以上交易记录的。
05 场内ETF基金
指数型基金,被动的跟踪股票指数,简单、透明、可预期,越来越受到大家的重视。
现在,大部分投资者买基金,还是通过场外的渠道,但很多场外基金的管理费、托管费、申购费,相对于场内ETF基金来说,都会高一些,对于长期投资来说,这都是不能忽视的成本。
另外,场内ETF基金近乎满仓,跟踪指数的偏离度更小,也是其优势之一。
无论是场内的ETF、LOF,还可能有场内外的折价/溢价,这也为套利爱好者提供了机会。
05 国债逆回购
有了证券账户,还可以买卖场内的“货币型基金”、理财产品等,这些基本无风险的现金管理工具,跟其他渠道并无大异。
值得一提的,是国债逆回购。逆回购和正回购的概念听起来,让很多投资者很费解。
其实,国债逆回购,就是一种短期贷款。别人抵押国债来借钱,你把钱借给别人,获得固定的利息,有国债作为抵押品,也就没有任何风险了。
国债逆回购,是很好的短期现金管理工具,包括1、2、3、4、7、14天等,到期还本付息。而且在月末、季度末、长假前夕这种“钱紧”的时候,收益率会大幅攀升。
在交易时间内,国债逆回购的利率是浮动的,以2019年4月17日深圳4天国债逆回购来说,最高的年利率是3.2%,最低则在2.7%,在不同的时间卖出逆回购,会有不同的收益率。
有了这些工具,就可以在账户内不同投资品之间,灵活、方便的分配资金。
06 小结
“爱情不是你想买,想买就能买”,不只是爱情,很多资源也不是有钱就能买的,尽早的占个坑儿,最起码没坏处。
很多证券投资品,不仅对资金量有限制,对交易经验也有要求,尽早的有个证券账户并有笔交易记录,说不定以后就能用上。
证券账户,不只是很多人想象的高风险炒股,在科创板来临之际,更是有多种风格的投资选择,无论是新股战略配售的封闭式基金、送福利的可转债打新、防御性高分红股票为底仓的新股打新、低成本的ETF基金,还是国债逆回购、场内货基等现金管理工具。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。