100万以上超短期闲置资金，可操作国债逆回购
发布时间：2013-11-19 10:42阅读：1770
问一问手中有闲置资金，100万以上，可以操作国债逆回购
利息高于银行通知存款。可以操作一天或者一天以上。
国债逆回购的计算方法：
举例：
100万元做国债一天逆回购GC001
1、收益：取2011年6月23日（周四）当日报价中间价8.825（当日开盘价7.5，最高10.15）计算，当日取得收益：100万*8.825%/360=245.14元。
2、佣金：100万*0.001%=10元。
3、资金回款：245.14-10=235.14元。
注意：（注：上海证券交易[2040xx]所规定“一年的天数为”360天，深圳交易所[1318xx]规定为365天。）
超现金管理工具
张先生手中有一笔钱想用于换车。汽车经销商告知张先生，下周到货，具体提货时间会提前一天通知。从资金安全的角度看，张先生不能让这笔钱有损失；由于车款数目较大，放在银行账户上只能享受活期利息，目前银行并无合适的超短期理财产品，银行仅能提供一天通知存款，利率为0.95%。
经推荐，张先生选择了一天国债逆回购（204001）。第一天，张先生以4.56%的价格成交了一天国债逆回购品种130万元。一天之后，张先生获得了利息共计151.67元（其包括164.67元的回购利息收入再扣去13元的交易费用），而如果他只放到银行活期储蓄账户中，一天获得的利息仅为17.81元。一周后，张先生提车，此时他做国债逆回购获得的累计超额收益近千元。
有部分客户操作国债逆回购利息情况
以下为 当日利率8.5%，360万元，一天收到的利息为850元
以下为 当日利率6%， 300万元，一天收到的利息为500元
以下为 当日利息4.2% 102.8万元，一天收到利息为118.2元
以下为 当日利息4.74% 300万元，一天收到利息为395元
具体可联系 13966685227 郑经理 QQ：19116237
温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。
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