基金定投怎么算收益?
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基金基金定投

基金定投怎么算收益?

叩富同城理财师 浏览:50 人 分享分享

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首发顾问 资深杨经理
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你好,很高兴为你解答,基金定投是指在固定的时间内以固定的金额投资到开放式基金中,比如,每月10号购买1000元某一开放式基金。因为定投基金的资金是分期投入的,每次购买时,基金净值都不一样,所有投资者在计算收益时只能根据其平均成本来计算。


计算方法:定投的收益=(基金净值-平均成本)×持有份额,其中平均成本=总投入/总份额,定投份额=定投金额/基金净值。


比如,小李每月10购买某一开放式基金1000元,定投5个月,赎回时基金净值为1.5元。第一个月在基金净值1元时购买的;第二个月是在基金净值1.1元时买的;第三个月是在基金净值1.15元时买的;第四个月是在基金1.20元买的,第五个月是在基金1.30时买的。那么,小李在基金净值1.5元卖出时的收益如下:

持有份额=1000/1+1000/1.1+1000/1.15+1000/1.20+1000/1.30=4381.22平均成本=5000/4381.22=1.14

其收益=(1.5-1.14)×4381.22=1577.24


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发布于2024-4-19 15:13 郑州

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您好!

     基金定投的收益计算主要基于定投的市值与定投的本金之间的差额。具体计算方式如下:

     定投收益率 = (市值 - 总投入) / 总投入。这个公式适用于在不知道买入跟卖出的具体状况时,计算定投的整体收益率。只要定投的基金净值在一定时间内上涨,定投收益就会随着市值的增长而增长。

      定投收益率 = (基金净值 - 平均成本) / 平均成本。这个公式适用于计算一次性的买入的获利。投资者需要收集在整个投资期限内每个定投周期的基金净值数据,然后将所有定投周期的投资金额相加并得到总投资金额。通过总基金份额乘以投资期末的基金净值来计算投资期末基金价值,最后用投资期末基金价值减去总投资金额就可以得到基金定投收益。其中,平均成本等于总投入除以总份额,而定投份额则等于定投金额除以基金净值。

      另外,如果投资者想要更精确地计算不同频率和不同金额的定投收益率,可以使用Excel中的IRR函数或XIRR函数。这两个函数可以根据输入的每次的现金流和日期,计算得到年化收益率。IRR函数适用于固定频率的定投,比如每月或每周;而XIRR函数则适用于不固定频率的定投,比如不规律的买入和卖出。

     请注意,以上计算方式都是基于基金净值的变动来计算的,实际收益还会受到其他因素的影响,如基金的管理费用、交易成本等。因此,在进行基金定投时,投资者应综合考虑各种因素,以做出更明智的投资决策。同时,基金投资存在风险,投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标来选择适合的基金产品进行定投。

以上是我的解答,希望能够帮助到您!

发布于2024-4-22 17:03 北京

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