求问，融资融券业务管理有哪些基本原则？

帮助10万+ 好评1110 从业7年

投资者需满足：
1、从事证券交易时间须满半年、具有相应风险承受能力（积极性及其以上）、最近20个交易日日均资产不低于50万元、且无重大违约记录的等。
2、专业机构投资者参与融资、融券，可不受从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。风险测评等级为积极性及以上，如积极性以下需双录时填写不适当风险警示函。

发布于2019-1-21 13:16 福州

更多

追问

姜经理姜经理股票

帮助10万+ 好评2795 从业5年

有2个硬性条件，一个是在有融资融券试点资格的券商那里开户满6个月（半年），第二个是要求时点资产不低于50万元。我司佣金、利息可协商，欢迎咨询。

发布于2019-4-1 10:55 宁波

+管家

更多

追问

张经理张经理股票

帮助10万+ 好评800 从业5年

满足6个月的证券交易经验，设信用账户前20个交易日您普通账户的资金日均需达到50w，

发布于2019-7-31 10:56 上海

更多

追问

耿经理耿经理股票

帮助2.8万好评7337 从业7年

首发回答

从事融资融券业务应遵守以下原则：
(1)合法合规原则。证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。
(2)集中管理原则。证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。
(3)独立运行原则。证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
(4)岗位分离原则。证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。

发布于2018-9-29 17:04 阿拉尔

当前我在线

直接联系我

+管家

更多

追问

资深肖经理资深肖经理股票

帮助10万+ 好评6393 从业8年

你好，融资利息：融资利息=融资金额×（融资利息/360）×实际使用天数（融资金额=融资买入成交价格*成交股数+交易费用）融券费用：融券费用=融券金额×（融券费率/360）×实际使用天数

发布于2018-10-10 15:15 成都

更多

追问

资深张经理资深张经理股票

帮助10万+ 好评1817 从业10年+

融资融券开户条件：20日日均50万到柜台办理+半年的交易经验。双融的利率可谈，量大从优低至6%

发布于2020-2-2 15:52 青岛

+管家

更多

追问

首席黄顾问首席黄顾问股票

帮助10万+ 好评4.7万从业7年

1.合法合规原则。2.集中管理原则。3.独立运行。4.岗位分离原则。办理两融欢迎预约我，利率和佣金我公司在行业内一向很低！直接给您做到极优惠！欢迎点我开通！利率低至5.88以下

发布于2020-5-6 11:25 宁波

更多

追问

向北经理向北经理股票

帮助2.2万好评531 入驻3年

两融只能买卖融资融券标的范围内的股票。资产总计50万，证券交易的时间连续过半年，满足相应开通条件您本人携带二代身份证件交易时间前往开户营业部柜台临柜办理，双新开客户办理优惠多多！

发布于2021-12-6 15:07 杭州

+管家

更多

追问

一对一

诸葛经理诸葛经理股票

帮助7053 好评1267 入驻6年

融资融券业务管理基本原则：(1)合法合规原则。(2)集中管理原则。(3)独立运行原则。(4)岗位分离原则。

发布于2019-1-24 09:23 北京

+管家

更多

追问

一对一

北经理北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，有2个硬性条件，一个是在有融资融券试点资格的券商那里开户满6个月（半年），第二个是要求时点资产不低于50万元。你达到这两个条件，就可以向证券公司申请开通融资融券业务了，参加考试，签署相关合同就可以了。

发布于2018-10-10 17:40 成都

+管家

更多

追问

一对一

.张经理. .张经理. 股票

帮助7.1万好评2996 从业6年

从事融资融券业务应遵守以下原则：
(1)合法合规原则。证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。
(2)集中管理原则。证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。

发布于2019-3-4 15:39 杭州

当前我在线

直接联系我

+管家

更多

追问

一对一