2、地下钱庄买卖外汇,主要有2种方式:一种是较为传统,在境内以直接交易的形式,倒买倒卖外汇。不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”,以盈利为目的。
另一种是当前常见的,以境内外“对敲”。简单来说,就是对方需要人民币,我需要美元,我在中国转给他人民币,他在美国转给我美元,人民币只在境内交易,外汇在境外交易,没有发生物理流动,以对账的形式来实现“两地平衡”。表面上没有倒卖行为,实质上却完成了换汇活动。很多地下钱庄还会采取虚拟货币的方式进行支付和购汇,从而更加具有隐蔽性。因此,地下钱庄是国家严打对象,从重处罚。
发布于2022-6-21 18:47 南京