国泰海通开通第三方存管操作指南(2025年最新版)

一、开通前准备

证件材料

本人有效身份证原件(需在有效期内且与本人一致)。

一类借记卡：支持中、农、工、建、交等20余家主流银行(信用卡、二类卡无法绑定)。

智能手机/电脑：需配备摄像头和麦克风，用于视频认证和人脸识别。

年龄与权限

年满18周岁且小于70周岁可直接线上开户;70岁以上或16-18岁未成年人需线下至营业部办理。

科创板、港股通等权限需单独开通，需满足资产及交易经验要求。

二、线上开通流程(推荐)

步骤1：下载APP并注册

通过国泰海通官网或应用商店下载官方交易软件(如“国泰君弘”或“e海通财”)。

用手机号注册，接收验证码登录。

步骤2：填写个人信息

在APP首页点击“开户”按钮，按提示上传身份证正反面照片。

系统自动识别姓名、身份证号等信息，需手动核对并补充住址、职业等详细资料。

步骤3：绑定银行卡

选择开户银行，输入银行卡号，完成短信验证。

实时绑定：工行、招行等部分银行支持。

二次确认：农行、建行需登录网银或手机银行操作。

步骤4：视频认证

完成单向视频认证，按系统提示朗读验证语句，确保本人操作。

步骤5：风险测评

完成10道选择题的风险测评，系统将根据结果划分风险等级(如保守型、稳健型、进取型)，影响后续可投资产品范围。

步骤6：签署协议

阅读并签署《证券交易委托代理协议》《风险揭示书》等电子文件。

步骤7：设置密码

设置6位纯数字交易密码(用于登录和交易操作)。

步骤8：提交审核

提交开户申请后，通常1-3个工作日内会收到审核结果短信。审核通过后，账户即可正常使用，同时会收到资金账号和登录方式。

三、线下开通流程

适用场景：对线上操作不熟悉，或需面对面咨询的投资者。

步骤1：预约营业部

通过APP或官网查询营业部地址(首页→“网点查询”)，选择就近网点。

步骤2：现场办理

携带身份证、一类银行卡，前往营业部。

在工作人员指导下填写《证券账户开立申请表》，签署《证券交易委托代理协议》《第三方存管协议》等文件。

工作人员协助绑定银行卡，开通三方存管功能。

步骤3：风险测评与视频见证

完成风险测评问卷，评估风险承受能力。

通过营业部设备完成视频见证，核实开户意愿。

步骤4：等待审核

提交申请后，等待审核(通常1-2个工作日)，审核通过后账户即可使用。

四、开通后操作

银证转账

通过国泰海通APP或银行网银/手机银行，将资金从银行账户转入证券账户(买入股票/基金)，或从证券账户转回银行账户(提现)。

转账时间：交易日9:00-16:00(部分银行支持7×24小时转账，具体以银行为准)。

资金安全保障

银行与证券账户隔离，杜绝资金挪用风险。

支持实时划转，灵活调配资金。

五、常见问题解决

问题1：银行卡绑定失败怎么办?

检查银行卡是否为一类借记卡，或联系客服协助处理。

问题2：审核未通过如何处理?

根据短信提示补充材料或修改信息，或联系客服咨询。

问题3：如何查询开户进度?

登录APP→“业务办理”→“开户进度查询”。

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