一、资产门槛：开通前 20 个交易日账户日均资产≥50 万元
1. 口径：20 日日均，不是单日 50 万；
2. 计入资产：现金、沪深股票、场内 ETF/LOF、债券、券商理财、可转债、存托凭证等自有资产；
3. 不计入：两融借来的资金、借来的股票（融资负债部分剔除）上海证券交易所；
4. 同身份证全市场账户资产合并计算。
二、交易经验门槛：证券交易满 24 个月（2 年）
1. 起算点：本人名下任一证券账户首笔 A 股 / B 股 / 新三板股票成交日，只开户没买过股票不算；
2. 跨券商交易记录通用累计，中途销户、换券商不重置时间；
3. 基金申赎、期货、期权、港股通不算交易经验。
三、配套开通条件（券商办理必做）
1. 风险测评等级 C4 积极型 / C5 激进型；
2. 科创板知识测试≥80 分，签署科创板风险揭示书；
3. 70 周岁以下大多可 APP 线上开通，高龄一般临柜办理。