基金投顾是如何选基金的?

2020-12-31 17:22:26

问一问
基金投顾是通过专业的力量去挑选基金和基金公司,基金投顾就是接受客户的委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。
基金投顾组合,是在全市场的范围内选择基金,从几千只基金里面择优配置,在具体的基金选择上,投顾团队首先会选出基金公司,在选择基金公司的时候,主要有两个维度。第一,基金公司经营得分:经营的部分包括内部高管的变更、股权结构、激励机制、主动权益管理规模、主动固收管理规模、社保资格、年金资格、大客户评价、风控处罚等。通过这些方面分析一家基金公司的稳定性和管理制度,基金公司的稳定和健全的管理制度有利于基金公司的发展。第二,基金公司投资得分:基金公司的投资得分是体现基金的基金管理能力的地方,评价的指标包括投资能力、获奖记录、基金经理平均从业年限、近一年基金经理流入、平均主动基金规模和近一年基金经理离职率等。在具体的基金选择上,投顾团队首先会选出基金公司,再分别对股基和债基进行筛选。第一,定量部分:通过数据分析、业绩归因等方式,侧重于找出过往业绩优秀、持续性强的基金,并明确定义它超额收益的主要来源。看中基金经理从业和管理年限,过去一年、过去三年基金排名等,也会考量基金规模、成立年限等。第二,定性部分:则通过调研访谈、持仓结构分析等方式,着重去理解基金经理和背后整个投研团队的工作模式、投资框架等。挑选出优秀的基金公司,优质的基金,再通过合理配置,就能构建一个完整的基金组合。

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