银保监会：持续开展股权和关联交易专项整治 研究制定大股东行为监管指引

本报记者 杨井鑫 北京报道

健全的公司治理是银行保险机构防范化解重大风险、实现长期稳健发展的重要基础和主要保障。2020年5月24日，银保监会对银行业保险业公司治理的情况进行了通报，涉及到中小机构股东股权乱象治理、公司治理监管评估等方面。

据《中国经营报(博客,微博)》记者了解，两年来银保监会对于商业银行股权持续开展专项整治工作，有效遏制了市场乱象。仅2019年股东股权违规问题，银保监会就查处了3000多个，并清理了1400多个自然人或法人的股权代持。未来银保监会仍将持续开展股权和关联交易专项整治，研究出台大股东行为监管指引等制度规范。

4项工作“治乱象”

对于银行业保险业公司治理工作的进展成效，银保监会方面称主要从4个方面进行。一是及时弥补监管制度短板。相继出台了规范银行保险机构关联交易管理、独立董事管理等一系列监管规制。二是构建了覆盖商业银行和保险公司的公司治理监管评估体系。2019年公开发布《银行保险机构公司治理监管评估暂行办法（试行）》。三是深入开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作。严厉打击股权代持、虚假出资、通过非法关联交易进行利益输送等乱象。四是持续加强公司治理监管能力建设。

银保监会方面认为，通过持续努力，近年来我国银行业保险业公司治理取得了较大进步。但当前行业公司治理状况，还不能适应我国经济高质量发展的形势要求。部分机构股东行为失范、董事会运行独立性缺失、独立董事和监事履职不到位等问题仍较为突出。

下一步，银保监会将立足于我国行业实际，借鉴国际良好实践，进一步加强公司治理监管，其中包括研究出台银行保险机构公司治理指引、关联交易管理办法等制度，提高制度约束力。健全公司治理评估、股权监管、关联交易监管系统功能。同时，开展股权和关联交易专项整治“回头看”，建立股权管理不良记录，推动落实商业银行股权托管。严格规范股东行为，切实保护股东合法权益。

33.4亿股责令转让

银保监会方面认为，银保监会近年来高度重视公司治理监管工作，持续推进中小机构股东股权乱象整治工作,坚决打好防范化解金融风险攻坚战，取得了初步成效。

对于完善制度规范方面，监管出台了股权管理办法和公司治理监管评估办法等一系列政策文件，为推动中小机构股权乱象治理奠定制度基础。建立银行保险机构股权管理不良记录，实现违规股东相关信息在全国范围共享，持续加强对违规股东的监管和惩戒。

统计数据显示，2019年开展的专项整治工作，查处3000多个股东股权违规问题，清理1400多个自然人或法人代持股东。2018年起对农村中小机构开展了专项排查，目前已责令违规股东转让股权33.4亿股，对74家机构合计处罚5165万元。

此外，监管还稳妥开展高风险机构违规股东股权清理。在包商银行、锦州银行风险处置化解过程中，银保监会把清理违规股东股权作为重要抓手。目前，包商银行、锦州银行等机构的风险处置和改革重组工作有序推进。对于社会较为关注的其他问题机构，相关股权重整方案目前已相继出台，涉及的问题股东也正在有序清退。

银保监会相关人士认为，虽然取得了一定成效，但是加强银行保险机构公司治理建设仍然任重道远。下一步，银保监会将继续按照市场化、法治化的原则，坚持将打击股东违法违规行为作为监管工作重点，研究制定大股东行为监管指引等制度规范，持续开展股权和关联交易专项整治，加快建立股权集中托管、重大违法违规股东公开等监管机制，持续提升银行保险机构公司治理的有效性。

（编辑：朱紫云 校对：颜京宁）