基金五星评级

时间:2021-04-14 17:39:11 浏览:641人

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基金评级是衡量基金水平的一种方式。晨星公司在1985年首次推出基金评级,借助星级评价的方式,协助投资者更加简便地分析每只基金在同类基金中的过往业绩表现。基金评级分为五个等次,星级越高,说明基金越好。当然基金评级只是一个参考,主要还是看基金经理以及基金产品的类型。

基金评级是指由基金机构收集有关信息,依据一定的考察标准,通过定性定量的分析,根据收益和风险的预期对基金进行排序。然后通过星级对基金进行评价,一般是1星到5星,5星是最高级别。基金评级的机构是需要有评级资质的机构担当,具有权威性和公信力,目前可以国内可以从事基金评级的机构有7家,分别是晨星资讯、天相投顾、济安金信、银河证券、招商证券、上海证券、海通证券。同一只基金在不同的基金评级机构得到的评级可能略有差别会,这是正常现象。一般来说,对基金进行评级都会经历几个步骤:首先对基金进行分类,不同的基金风险和收益特征相差很大,先要按照基金的类型,也就是基金的投资范围对基金进行分类。然后评级基金收益,对基金收益的评价一般是根据基金的历史收益,基金的业绩在基金的评价中是占比最高的部分。接着评级基金风险调整后的收益, 考虑基金的风险,比如说波动率。通过对风险的评价,对基金的收益率进行调整。最后再划分等级,按照5个星级给基金划分评级,以晨星评级为例,排名前10%的基金被评为5星级,接下来的22.5%被评为4星级,再接下来的35%被评为3星级,随后的22.5%被评为2星级,最后的10%被评为1星级。所以也会导致两个基金的差距非常小,但是一个被评为5星级,一个被评为4星级。

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