什么是浮动净值型货基金？固定净值和浮动净值货币基金有什么区别？

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基金货币基金浮动净值

什么是浮动净值型货基金？固定净值和浮动净值货币基金有什么区别？

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耿经理

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浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言，净值以基金资产市值为基础来计算。传统的以摊余成本法保持1元面值稳定的货币基金，暗含了刚性兑付和类保本机制

根据会计核算方式的不同，货币基金可以分为固定净值和浮动净值两种类型。固定净值型允许货币基金使用摊余成本法(和取整法)保持面值稳定，浮动净值型则要求货币基金份额的定价、申购、赎回均以基金资产的市场价值(或管理人确定的公允价值)为基础，净值会产生波动。

简而言之，浮动净值型基金，即净值以基金资产市值为基础来计算。按照市价估值，浮动净值型货基净值会随着投资的资产价格变化出现波动，净值波动的同时也带来了更高额的收益与风险

相较于传统货币基金，浮动净值型货基还有这些不同：仅面向机构客户发售且认申购金额100万以上、可发起式模式、相关基金经理需具备5年以上货币基金管理经验等。

发布于2019-8-19 14:34 阿拉尔

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您好，感谢您的提问。

浮动净值型货币基金是指仅投资于货币市场工具，每个交易日可办理基金份额申购、赎回，且根据公允价值计量原则采取盯市制度核算，基金份额净值不固定的基金。这种基金的收益和风险会随着市场波动而变化，可能出现负收益或亏损的情况。

固定净值型货币基金是指基金份额的净值固定为1元，不随市场波动而变化。这种基金的收益主要来自于每日分红，分红金额会直接增加到持有人的账户中。这种基金的风险相对较低，因为即使市场出现异常波动，基金公司也会通过调整投资组合或进行赎回限制等措施来维持净值稳定。

浮动净值型货币基金和固定净值型货币基金的主要区别如下：

估值方式不同。浮动净值型货币基金按照市场上可观察到的价格或者合理估算出来的价格来计量资产或负债的价值，称为公允价值计量原则。固定净值型货币基金则使用摊余成本法，即按照资产或负债的初始成本，扣除已摊销的金额，再加上或减去应计利息或应计费用，来计量资产或负债的价值。

净值波动不同。浮动净值型货币基金的净值会随着市场波动而上下浮动，有涨有跌，可能低于1元。固定净值型货币基金的净值则保持在1元，不会出现波动。

收益风险不同。浮动净值型货币基金的收益和风险会随着市场波动而变化，可能出现负收益或亏损的情况，也可能获得高于固定净值型货币基金的收益。固定净值型货币基金的收益和风险相对稳定，一般不会出现负收益或亏损的情况，但也不会有太高的收益。

投资门槛不同。浮动净值型货币基金目前仅面向机构投资者销售，认购和申购门槛为100万元。固定净值型货币基金则面向所有投资者销售，认购和申购门槛一般为10元或100元。

希望我的回答对您有所帮助。如果您还有其他问题，欢迎继续提问。

发布于2024-1-31 10:20 西安

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浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言，净值以基金资产市值为基础来计算。传统的以摊余成本法保持1元面值稳定的货币基金，暗含了刚性兑付和类保本机制。从过去的经验教训看，货币基金并没有像银行存款那样设定准备金。一旦发生巨额赎回的极端情况时，基金面临巨大的流动性风险。

发布于2019-8-20 10:39 上海

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丰顾问丰顾问股票

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你好，浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言，净值以基金资产市值为基础来计算，希望对您有帮助

发布于2019-8-20 10:40 杭州

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你好，浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言，净值以基金资产市值为基础来计算希望够帮到你

发布于2019-8-20 10:41 成都

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肖经理肖经理股票

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您好，其一，浮动净值型货币基金对风险较为敏感，且投资者均为机构。这要求基金管理者加强对流动性风险、利率风险、信用风险、交易对手风险等各类风险的管理和控制，对管理者的管理水平要求更高。

其二，从货币市场基金未来的发展趋势看，考虑到货币基金收益率下滑以及估值方式带来的净值波动，短期内浮动净值型货币基金对投资者的吸引力有限。但从长期来看，传统货币基金发展受限使净值型货币基金迎来发展机会。

其三，银行现金管理类理财、满足特定条件的定开式债基等货币基金的替代品均使用摊余成本法计量，在流动性和收益率方面均有不同程度的优势。对于货币基金而言，如何与其他产品形成差异化竞争是重中之重

发布于2019-8-20 10:44 杭州

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