证券信用交易（融资融券）需要注意哪些？

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首发顾问

秦经理

首席王经理首席王经理股票

帮助4.5万好评8.4万从业6年

融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券（融资交易）或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。
与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。除具有普通交易具有的市场风险外，融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前，必须对相关风险有清醒的认知，才能最大程度避免损失、实现收益。

发布于2018-6-4 10:24 北京

+管家

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李经理顾问李经理顾问期货

帮助8096 好评684 入驻7年

您好，一般来说，业务开展初期会首先考虑那些资信状况良好的客户，其中包括有需求的机构客户。在开展业务过程中，会与客户签定合同对有关事项进行约定。
　　在具体流程上，证券公司需要办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载和保存。对于那些不能按照要求提供有关情况、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或有重大违约记录的客户，则不能列入融资、融券客户范围。
　　证券公司在向客户融资、融券前，应与其签订合同明确约定以下事项：融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式；初始保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的有价证券的种类及折扣率、担保债权范围；追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利等。值得关注的是，融资融券合同约定的利率（费率），不得低于同期银行贷款利率。
　　合同签立后，证券公司将为投资者开设实名信用证券账户，而银行将为投资者开设实名信用资金账户。证券公司为其开立的实名信用证券账户，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。证券公司还会通知商业银行根据客户的申请，为其开立实名信用资金账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。
　　另外，对融资融券限额也会有相应的规定。有关券商收取保证金的比例、融资融券的最高限额、占证券公司净资本的比例……对于投资者关心的这些问题，《管理办法（草案）》虽有所涉及但未进行量化。而此前发布的《证券公司风险控制指标管理办法》征求意见稿提出，证券公司对单个客户融资、融券业务规模均不得超过净资本的1%，并分别按业务规模的10%计算风险准备；接受单只股票质押的市值不得超过净资本的30%。
　　《管理办法（草案）》明确，证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。证券公司向客户收取保证金的比例、可充抵保证金的有价证券的种类和折扣率、融资融券的期限、客户从事融资融券交易可买入和卖出证券的种类、警戒线及客户补交差额的期限等，将由证券交易所作出具体规定。证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例，需符合证监会的规定。
　　对于普通投资者而言，融资融券业务是一把双刃剑，放大了收益的同时也放大了风险，比如在融券问题上，不排除一些上市公司由于“先知”了公司业绩下滑而向券商借入本公司股票进行沽空的情况。温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。

发布于2018-9-13 17:40 北京

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首席南经理首席南经理股票

帮助10万+ 好评1.2万入驻5年

开通融资融券账户需要满足50万资金和半年交易经验，我们两融的的佣金和利率是非常优惠的，如有需要欢迎咨询协商！

发布于2019-8-27 14:00 北京

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资深陈经理资深陈经理股票

帮助4.1万好评7.5万从业8年

除具有普通交易具有的市场风险外，融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前，必须对相关风险有清醒的认知，才能最大程度避免损失、实现收益。融资融券交易中可能面临的主要风险包括：
　　（一）杠杆交易风险
融资融券交易具有杠杆交易特点，投资者在从事融资融券交易时，如同普通交易一样，要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆，亏损将进一步放大。投资者要清醒认识到杠杆交易的高收益高风险特征。
此外，融资融券交易需要支付利息费用。投资者融资买入某只证券后，如果证券价格下跌，则投资者不仅要承担投资损失，还要支付融资利息；投资者融券卖出某只证券后，如果证券的价格上涨，则投资者既要承担证券价格上涨而产生的投资损失，还要支付融券费用。
　　（二）强制平仓风险
　　融资融券交易中，投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外，还存在着较为复杂的债权债务关系，以及由于债权债务产生的担保关系。证券公司为保护自身债权，对投资者信用账户的资产负债情况实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。
投资者应特别注意可能引发强制平仓的几种情况：
1、交易日清算后，客户维持担保比例低于追保线且未能在合同约定时间内使清算后后维持担保比例不低于追保到位线。
2、交易日清算后，客户维持担保比例低于平仓线。
3、单笔融资融券交易到期，客户未按时足额偿还所负债务。
4、标的证券出现终止上市、吸收合并、要约收购等情形时，客户未按照约定足额偿还该标的证券相关融资融券债务。
5、合同解除、终止情形发生，客户仍有未偿还债务。
6、客户违反《融资融券合同》的声明与保证事项。
7、客户信用账户中的资产或记载的权益被司法机关或其他有权机关采取财产保全或者强制执行措施。

发布于2018-6-10 21:06 深圳

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首席柯顾问首席柯顾问股票

帮助1.6万好评3.3万从业10年+

您好，注意自己的担保维持比例不要太低，尽量维持在140%以上，融资融券开户的时候可以看到网上的电子合同，还有就是可以到证券公司的官网上点开融资融券，这个栏目应该也是可以看到融资融券电子合同的，欢迎垂询

发布于2018-6-11 15:30 杭州

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黄经理黄经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，融资是向机构借钱用于买入股票，融券是向机构借入股票卖出。融资到期时归还资金，融券到期时归还之前借入的股票。融券就使买跌成为可行，如果看空某只股票，则可以先融券借入该股票卖出，股价下跌后买入并返还后赚取剩余的差价。

发布于2018-11-8 16:08 上海

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首席张经理首席张经理股票

帮助10万+ 好评1935 入驻6年

需要注意仓位控制。把握好杠杆，控制好保证金比例0，希望对您有用！

发布于2019-2-26 22:15 阿拉尔

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姜经理姜经理股票

帮助10万+ 好评2795 从业5年

证券的信用交易一定要做好风控，因为他的投资杠杆是比较大的，欢迎在线和我协商交易手续费

发布于2019-4-1 13:13 宁波

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欣经理欣经理股票

帮助10万+ 好评3296 从业8年

融资融券开户欢迎找我办理，只要满足50万资金后就能开通，我们两融佣金和利息，是行业很优惠的！

发布于2019-12-16 16:24 杭州

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首席福福经理首席福福经理股票

帮助10万+ 好评2102 从业7年

你好，需要注意仓位控制。把握好杠杆的，满足20日日均50万即可办理。信用账户的费用我公司是行业内极具优势的6左右的，封顶6.5！

发布于2020-5-11 10:22 深圳

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首席客户经理首席客户经理股票

帮助10万+ 好评1108 从业7年

你好，融资是向机构借钱用于买入股票，融券是向机构借入股票卖出。满足20日日均50万即可办理，我司两融利率行业成本水平！我司低至5.88以下，封顶6.5的！敢说不怕您对比！！

发布于2020-7-27 16:31 福州

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张经理* 张经理* 股票

帮助10万+ 好评2265 入驻5年

证券信用交易需要注意维持担保比例不能低于130%，得满足20个交易日日均资产50万，与此同时还得满足在证券交易时间上达到半年以上的要求。我司融资融券的利率基本能够做到券商成本，费用方面可以做到百分之6以下，欢迎点击头像咨询更多详情，祝您投资愉快！

发布于2020-11-30 15:43 深圳

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小赵经理小赵经理股票

帮助9.7万好评2300 从业4年

融资融券的开通联系我网上开设一个融资融券帐户，这个账号要在20个交易日内每天平均50万。另外，你还要有6个月的交易经验。您可以了解到，我们的债券的利率是4.99。迎咨询办理

发布于2022-4-26 14:23 重庆

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吴顾问吴顾问股票

帮助10万+ 好评395 从业3年

现在的券商两融的佣金基本上都是和普通账户的佣金是一样的，不过部分券商是需要单独调整的，两融的标的一般在交易软件里体现的是带R的标的，两融是需要半年的交易经验，开通前20交易日日均资金量不低于五十万才能开户的，都是硬性要求，我司是可以线上低佣金开户，两融能4.99.

发布于2022-4-29 15:24 长沙

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耿经理耿经理股票

帮助2.8万好评7333 从业7年

你好，主要是控制好仓位，有需要及时追加保证金

发布于2018-5-31 17:36 阿拉尔

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资深-杨经理资深-杨经理股票

帮助4.8万好评1.7万从业7年

你好，注意账户的担保比例，祝投资长红，生活愉快

发布于2018-5-31 17:42 天津

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袁顾问袁顾问股票

帮助3万好评2552 入驻7年

您好，主要要控制自己的仓位和利息，欢迎咨询了解

发布于2018-6-1 09:04 温州

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资深小李经理资深小李经理股票

帮助10万+ 好评6393 从业8年

开通融资融券，需在选开通一般股票账户，20号交易日资金不低于50万，然后点我联系，为你开通融资融券申请至到开通，希望可以持续为你服务，上市公司大券商，值得信任！

发布于2018-10-10 17:29 成都

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资深财经理资深财经理股票

帮助8.7万好评8159 从业9年

您好，信用账户开户方式都一样，6.5%的利率优惠，大型券商，140家营业部，优惠更多，24小时沟通交流。

发布于2020-1-7 15:14 福州

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资深张经理资深张经理股票

帮助10万+ 好评1817 从业10年+

融资融券的担保比例是130%，低于规定数值将会被强行平仓。我司新开两融账户享受低利率待遇！欢迎咨询对比

发布于2020-2-3 14:43 青岛

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