假设你投入10000元,申购费用为1%,你申购的当天单位净值为1.500,那么你投入的基金份数就为10000*(1-1%)/1.500=6600份,用你的基金份数乘以单位净值就可以得出你的资金余额:6600*1.500=9900,恰好是10000元扣除了1%的申购费用。
假设一直没有分红,你的基金份数是不变的,而每天的单位净值在变,你的资金余额也就相应变化,很容易计算出你的累计投资收益(基金份数*单位净值-投资成本)。这时单位净值和累计净值是相等的。 如果有分红,累计净值就会大于单位净值。
发布于2015-8-24 14:33 上海