⑴认购
小新在某一个基金募集期间,投资10,000元认购该基金,认购费率为1%。小新购买到的基金份额和认购手续费计算如下:10,000
确认认购金额=认购金额/(1+认购金额)
=10,000/(1+1%)
=9900.99元
认购费=确认认购金额/单位净值
=9900.99/1
=9900.99(份)
认购费用=确认认购金额×认购费率
=9900.99×1%
=99.01元
即:小新投资10000元认购某基金,可得到9900.99份基金份额,需支付99.01元认购费用。
⑵申购
小新在某基金成立半年后,有投资5000元申购该基金,成交的单位净值为1.2元,申购费率为1.5%。小新购买到的基金份额和申购手续费计算如下:
确认申购金额=申购金额/(1+申购费率)
=5000/(1+1.5%)
=4926.11(元)
申购份额=确认申购金额/基金净值
=4926.11/1.2
=4105.09(份)
申购费用=确认申购金额×申购费率
=4926.11×1.5%
=73.89(元)
即:小新投资5000元申购单位净值1.2元的某基金,可得到4105.09份基金份额,需支付73.89元申购费用。
⑶赎回
小新在某基金成立10个月后,赎回手中持有的该基金5000份,成交的单位净值为1.25元,赎回费率为0.5%,小新赎回可以得到的现金和赎回手续费计算如下:
赎回总额=单位基金净值×赎回单位
=1.25×5000
=6250(元)
赎回费用=赎回总额×手续费率
=6250×0.5%
=31.25(元)
可得赎回金额=赎回总额-赎回费用
=6250-31.25
=6218.75(元)
即:小新赎回5000元单位净值1.25元的某基金,可得到6218.75元现金,需支付31.25元赎回费用
发布于2015-1-21 10:27 北京
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