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基金知识小课堂(三)——常用基金术语简介

2018-5-16 13:32

大家好,我是光大期货小张,前两期我们简单介绍了大家平时会接触到的一些基金品种,今天我们给大家普及一下在基金买卖的时候会遇到的一些术语名词,希望对大家有帮助~

  • 定期折算&不定期折算

定期折算是指根据基金合同中约定的频率,对某一类或几类份额净值进行重新调整的行为。
分级基金可以约定份额折算,一般来说是将预期风险、收益较低的子份额期末的约定应得收益(即该子份额参考份额净值超出 1 元部分), 折算为母基金份额分配给该子份额持有人。由于每份母基金由两类子份额按固定比例构成,因此,当预期风险、收益较低的子份额进行定期折算时,母基金也相应进行定期折算。

不定期折算也称到点折算,是指分级基金可以设置上阈值或下阈值折算机制,当某类份额参
考净值达到一定阈值时,进行份额折算。一般来说,当预期风险、收益较高的子份额参考净值或母基金份额净值达到规定阈值时,基金管理人于基金份额折算基准日将各类份额净值调整为 1 元,各自份额数按相应比例增减。

  • 分级基金的配对转换是什么

配对转换是指分级基金的母基金份额与两类子份额之间按基金合同约定的转换规则进行转换的行为,包括份额分拆和份额合并。投资者可以通过办理配对转换而获取符合自身偏好的一类份额。对于具有配对转换机制的分级基金,份额分拆是指每(M+N)份母基金份额的场内份额按照配比规则,申请配对转换成 M 份预期风险、收益较低的子份额与 N 份预期风险、收益较高的子份额的行为;相反,份额合并是指每 M  份预期风险、收益较低的子份额与
N份预期风险、收益较高的子份额申请配对转换成(M+N)份母基金份额的场内份额的行为。

  • 基金的认购、申购、赎回

基金认购是指在基金募集期购买基金份额的行为。认购费率通常比申购费率低,购买的基金份额需要等封闭期结束后才能赎回。认购的申请提交成功后,除非基金合同另有规定,否则无法撤销。认购款项在募集期内会产生利息,除非基金合同另有规定,一般情况下折算为基金份额归持有人所有。

投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。基金申
购采取“金额申购”、“未知价”原则。投资者申购基金份额时,申购金额需达到基金合同约定的最小申购金额,申购价格以申购日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。申购时需要缴纳一定的申购费用,不同类型的基金申购费用不同,通常股票型基金最高,货币型基金无申购费用。

基金的赎回是指在基金存续期间,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购
回基金份额的行为。多数基金赎回时需要缴纳一定的赎回费,赎回费用和基金类型以及投资者持有期的长短有关。

  • 什么是基金的开放日和定期开放日

开放日是指根据基金合同约定,并在招募说明书中载明的办理基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等一系列业务的日期。基金的开放日通常为证券交易所的开市日,不包含法定节假日与周末。境内投资的基金的开放日一般为沪、深两市交易所的开市日,QDII 基金的开放日一般为所投资国家的证券交易所与沪、深两市交易所的共同开市日。定期开放是目前基金的一种运作模式,在该运作模式下,基金开放期可以办理申购和赎回等业务。定期开放日是指自每个封闭期或运作周期结束之后第一个工作日起(含该日)至该开放期结束的日期。

 

  • 什么是比例配售

比例配售是指对投资者认购的金额按照一定比例进行部分成交的行为。在基金募集期(或集中申购期),如果规定了基金规模上限,而发售总规模超过规定上限时,管理人可以按照投资者提交的申请金额按比例确认基金份额,即发生比例配售。比例配售遵循公平原则,按投资者提交的申请金额按比例确认基金份额,未确认的款项将依法退还给投资者。

  • 基金销售机构有哪些,以及什么是独立基金销售机构

基金的销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金销售
业务资格的其他机构,通常包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、期货公司、保险机构等。

独立基金销售机构是指独立于基金公司、银行、证券公司等之外的取得合法的开放式基金销
售资格的机构,投资者可以通过独立基金销售机构搭建的平台申购、赎回基金。相对基金公司、银行、券商等来说,独立基金销售机构对各种基金产品的销售态度更加中立,通常有费率优惠。这些机构致力于为投资者提供更有价值的投资咨询和丰富的产品选择,在一定程度上类似于国外的“基金超市”。

  • 什么是开放式基金份额的转换,有哪些要注意的事项

开放式基金份额转换是指基金持有人可将其持有的某一只基金份额转换成另一只基金份额的行为,值得投资者注意的是,转换的两只基金必须都是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。基金份额的转换常会收取一定的转换费用,但与赎回基金份额后再进行基金申购相比,基金转换业务的时间成本和交易费用都较低。
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光大期货张晓雨

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