张晓雨 仰望星空,脚踏实地

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基金知识小课堂(一)——封闭式&开放式等基金概念简析

2018-5-16 10:50

如今基金理财受到越来越多投资者的青睐,今天光大期货小张就和大家一起来探讨下基金那些事儿。

  • 首先咱们要明确一个概念——什么是基金?
证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,把众多投资人的资金集中起来,形成独
立财产,由基金托管人(例如银行)托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。根据募集方式的不同,可以分为公开募集基金和非公开募集基金。一般来说,公开募集基金投资起点金额较低(通常为 1000 元),一般持有的股票在 20 只以上,可以满足中小投资者分散配置多只股票的需要,“不把鸡蛋放在一个篮子里”。另外,专业管理是基金投资的重要特色。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。

  • 封闭式&开放式基金

依据运作方式的不同,可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。封闭式基金是指基金份额
总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人在封闭期内不得申购赎回的一种基金运作方式,有点类似于咱们在银行的定期存款,到期才能赎回。开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

  • 股票型&指数型& 债券型&混合型基金

股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金,根据中国证监会对基金类别的分类标准,基
金资产 60%以上投资于股票的为股票型基金。由于股票型基金的主要投资对象是股票,因而股票市场的走势对其收益会有直接的影响,但股票型基金对股票投资进行了一定的分散,基金持有一家上市公司的股票,通常市值不得超过基金资产净值的 10%,因而风险往往要小于持有单只股票的风险。对于想要投资多只股票而资金量又不足的投资者来说,股票型基金是不错的选择。行业和个股配置的差异,将直接导致不同股票型基金的收益不同。

指数型基金采用被动式投资,选取某个指数作为模仿对象,按照该指数构成的标准,购买该
指数包含的全部或大部分的证券,目的在于获得与该指数相同的收益水平。在牛市中,投资股票或主动管理产品常常会出现“赚了指数不赚钱”的情况,投资者没能分享股市上涨带来的投资收益,而配置指数基金可以避免这种尴尬。另外,投资指数基金另一个好处在于成本较低。由于指数基金经理用不着积极选股,所以指数基金的管理费用相对较低。

债券型基金是指主要投资于债券的基金,根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产
80%以上投资于债券的为债券基金。在国内,债券基金的投资对象主要是国债、金融债和企业债。通常,债券为投资人提供固定的回报和到期还本,风险低于股票。所以相比较股票基
金,债券基金具有收益相对稳定、风险较低的特点,是低风险承受能力投资者资产配置的避
风港。债券基金风险相对较低,也比较适合用于养老投资。

混合型基金是同时投资于股票和债券,但投资比例又不符合股票基金或债券基金定义的基金
品种。因此,混合型基金与股票型基金和债券型基金相比,仓位变化更加灵活。一般来说,混合基金中股票和债券的投资比例会随着市场行情和基金经理对市场看法的变化而发生改变。因此,一些优秀的混合型基金能够在牛市中取得与股票型基金相当的收益,而在熊市中又能够通过大幅降低仓位而表现得比股票型基金更加抗跌。

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光大期货张晓雨

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